2012年咨询工程师《分析与评价》-不确定性与风险的性质和分类

　　(二)不确定性与风险的性质和分类$lesson$

　　1.不确定性与风险的性质

　　(1)客观性。不确定性与风险是客观存在的，不可能完全根除，只能采取措施降低其不利影响。

　　(2)可变性。可能造成损失，也可能带来收益是不确定性与风险的基本特征。

　　(3)阶段性。投资项目的不同阶段存在的主要风险有所不同。投资决策阶段、实施阶段、运营阶段所面临的风险是不同的。

　　(4)多样性。依行业和项目不同具有特殊性。

　　(5)相对性。对于项目的有关各方(不同的风险管理主体)可能会有不同的风险，而且对于同一风险因素，对不同主体的影响也不同。

　　(6)层次性。风险的表现具有层次性，需要层层剖析，才能深入到最基本的风险单元，以明确风险的根本来源。

　　2.风险的分类

　　(1)一般风险的分类

　　表13-1　一般风险分类

　　分类方法风险类型特点

　　按照风险的性质分纯风险　　只会造成损失，不能带来利益

　　投机风险　　可能带来损失，也可能产生利益

　　按照风险来源分自然风险　　由于自然灾害、事故，造成人员、财产的伤害或损失

　　非责任风险

　　(或人为风险)　　由于人为因素而造成的人员、财产伤害或损失，包括政策风险、经济风险、社会风险等

　　按照风险事件主体的承受能力分可承受风险

　　不可承受风险　　风险的影响在风险事件主体的承受范围内

　　风险的影响超出了风险事件主体的承受范围

　　按照技术因素分技术风险　　由于技术原因而造成的风险，如技术进步使得原有的产品寿命周期缩短，选择的技术不成熟而影响生产等

　　非技术风险　　非技术原因带来的风险，如社会风险、经济风险、管理风险等

　　按照独立性分独立风险　　风险独立发生

　　非独立风险　　风险依附于其他风险而发生

　　按照风险的可管理性分可管理风险

　　(可保风险)　　即可以通过购买保险等方式来控制风险的影响

　　不可管理风险

　　(不可保风险)　　不能通过保险等方式来控制风险的影响

　　按照风险的边界划分内部风险　　风险发生在风险事件主体的组织内部，如生产风险、管理风险等

　　外部风险　　风险发生在风险事件主体的组织外部，只能被动接受，如政策风险、自然风险等