2013年咨询工程师《分析与评价》讲义(167)

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　　二、投资项目的主要风险

　　(一)市场风险

　　市场风险是竞争性项目常遇到的重要风险。一般来自四个方面：

　　1.由于消费者的消费习惯、消费偏好发生变化，使得市场需求发生重大变化，市场供需总量的实际情况与预测值发生偏离。

　　2.由于市场预测方法或数据错误，导致市场需求分析出现重大偏差。

　　3.市场竞争格局发生重大变化，竞争者采取了进攻策略，或者是出现了新的竞争对手，对项目的销售产生重大影响。

　　4.由于市场条件的变化，项目产品和主要原材料的供应条件和价格发生较大变化，对项目的效益产生了重大影响。

　　(二)技术与工程风险

　　技术方面的风险因素主要有：

　　1.对技术的适用性和可靠性认识不足;

　　2.引进国外二手设备的项目，设备的性能因素;

　　3.工艺技术与原料的匹配问题;

　　4.限于技术水平有可能勘探不清，致使在项目的生产运营甚至施工中出现问题造成损失。

　　(三)组织管理风险

　　管理风险是指由于项目管理模式不合理，项目内部组织不当、管理混乱或者主要管理者能力不足、人格缺陷等，导致投资大量增加、项目不能按期建成投产造成损失的可能性。

　　管理风险措施：合理设计项目的管理模式、选择适当的管理者和加强团队建设是规避管理风险的主要措施。

　　组织风险措施：完善项目各参与方的合同，加强合同管理，可以降低项目的组织风险。

　　(四)政策风险

　　(五)环境与社会风险

　　(六)其它风险

　　三、风险分析的主要方法

　　(一)风险解析法

　　风险解析法，也称风险结构分解法，它是将一个复杂系统分解为若干子系统，通过对子系统的分析进而把握整个系统的特征。

　　(二)老师调查法

　　适用范围：它适用于风险分析的全过程，包括风险识别、风险估计、风险评价与风险对策研究。

　　老师调查法有很多，其中头脑风暴法、德尔菲法、风险识别调查表、风险对照检查表和风险评价表是最常用的几种方法。

　　1.风险识别调查表

　　主要定性描述风险的来源与类型、风险特征、对项目目标的影响等。

　　2.风险对照检查表

　　是一种规范化的定性风险分析工具，具有系统、全面、简单、快捷、高效等优点，容易集中老师的智慧和意见，不容易遗漏主要风险;对风险分析人员有启发思路、开拓思路的作用。

　　适用范围：当有丰富的经验和充分的专业技能时，项目风险识别相对简单，并可以取得良好的效果。对照检查表的设计和确定是建立在众多类似项目经验基础上的，需要大量类似项目的数据。而对于新的项目或完全不同环境下的项目，则难以适应。

　　3.风险评价表

　　通过老师凭借经验独立对各类风险因素的风险程度进行评价，最后将各位老师的意见归集起来。风险评价表通常重在说明。说明中应对程度判定的理由进行描述，并尽可能明确最悲观值(或最悲观情况)及其发生的可能性。

　　(三)风险概率估计

　　风险概率估计，包括客观概率估计和主观概率估计。风险概率估计中常用正态分布、三角形分部、贝塔分布等概率分部形式。

　　1.客观概率估计

　　客观概率估计：是指应用客观概率对项目风险进行的估计，它利用同一事件，或是类似事件的数据资料，计算出客观概率。

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