2013年咨询工程师《分析与评价》讲义(166)

　　4.风险评价矩阵$lesson$

　　风险的大小可以用风险评价矩阵，也称概率-影响矩阵来表示。它以风险因素发生的概率为横坐标，以风险因素发生后对项目的影响大小为纵坐标，如图13-4。

　　5.风险等级

　　(1)微小风险，风险发生的可能性很小，且发生后造成的损失较小，对项目的影响很小。

　　(2)较小风险，风险发生的可能性较小，或者发生后造成的损失较小，不影响项目的可行性。

　　(3)一般风险，风险发生的可能性不大，或者发生后造成的损失不大，一般不影响项目的可行性，应采取一定的防范措施。

　　(4)较大风险，风险发生的可能性较大，或者发生后造成的损失较大，损失是项目可以承受的，必须采取一定的防范措施。

　　(5)重大风险，风险发生的可能性大，风险造成的损失大，将使项目由可行转变为不可行，需要采取积极有效的防范措施。

　　(三)风险分析的内容

　　1.风险识别

　　在对风险特征充分认识的基础上，识别项目潜在的风险和引起这些风险的具体风险因素。

　　风险因素识别应注意借鉴历史经验，特别是后评价的经验。

　　风险识别要根据行业和项目的特点，采用分析和分解原则，把综合性的风险问题分解为多层次的风险因素。

　　常用的方法主要有风险分解法、流程图法、头脑风暴法和情景分析法等。具体操作中，大多通过老师调查的方式完成。

　　2.风险估计

　　风险估计：估计风险发生的可能性及其对项目的影响。应采取定性描述与定量分析相结合的方法对风险做出全面估计。

　　风险估计的方法包括风险概率估计方法和风险影响估计方法两类，前者分为主观估计和客观估计，后者有概率树分析、蒙特卡洛模拟等方法。

　　3.风险评价

　　风险评价：是在风险估计的基础上，通过相应的指标体系和评价标准，对风险程度进行划分，以揭示影响项目成败的关键风险因素。风险评价包括单因素风险评价和整体风险评价。

　　(1)单因素风险评价，评价方法主要有风险概率矩阵、老师评价法等。

　　(2)项目整体风险评价，即综合评价若干主要风险因素对项目整体的影响程度。对于重大投资项目或估计风险很大的项目，应进行投资项目整体风险分析。

　　4.风险对策

　　对策研究的基本要求包括：

　　(1)风险对策研究应贯穿于可行性研究的全过程。

　　(2)风险对策应具针对性。

　　(3)风险对策应有可行性。

　　(4)风险对策必具经济性。

　　在风险对策研究中应将规避防范风险措施所付出的代价与该风险可能造成的损失进行权衡，旨在寻求以最少的费用获取最大的风险效益。

　　(5)风险对策研究是项目有关各方的共同任务。

　　5.风险分析结论

　　完成风险识别和评估后，应归纳和综述项目的主要风险，说明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展现项目的主要风险。同时将风险对策研究结果进行汇总，教材404页表13-3。

　　表13-3　风险与对策汇总表

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