《基金法律法规、职业道德与业务规范》押密卷

　　11、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括(　　)。

　　A.申请报告

　　B.合同草案

　　C.基金托管协议

　　D.招募说明书草案

　　12、预期风险收益较低的分级基金的子份额称为(　　)，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为(　　)。

　　A.A类份额：B类份额

　　B.B类份额;A类份额

　　C.C类份额：A类份额

　　D.D类份额;B类份额

　　13、下列不属于封闭式基金认购特点的是(　　)。

　　A.发售方式为网上发售和网下发售

　　B.认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

　　C.在资金账户存入足够资金

　　D.认购方式为现金认购和证券认购

　　14、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向(　　)报告。

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　15、职业道德的作用不包括(　　)。

　　A.调整职业关系

　　B.提高社会素质

　　C.促进行业发展

　　D.提升职业素质

　　16、以下不属于特殊类型的基金的是(　　)。

　　A.系列基金

　　B.保本基金

　　C.基金中的基金

　　D.封闭式基金

　　17、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过(　　)人，就构成了公开募集基金。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　18、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为0.5%，该H基金份额净值为1.50元，则其获得的净赎回金额为(　　)元。

　　A.1492.5

　　B.1493

　　C.1495

　　D.1500

　　19、下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是(　　)。

　　A.资金结算分清算和交收两个环节

　　B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

　　C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程

　　D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的

　　20、基金持有人与基金管理人之间是(　　)关系。

　　A.投资

　　B.中介服务

　　C.信托

　　D.控股

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　　21、下列属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是(　　)。

　　A.币种不同

　　B.申购和赎回登记不同

　　C.申购与赎回渠道不同

　　D.拒绝或暂停申购的情形不同

　　22、对在(　　)内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　A.10日

　　B.30日

　　C.3个月

　　D.6个月

　　23、伞形基金的优点不包括(　　)。

　　A.简化管理

　　B.降低成本

　　C.风险较小

　　D.强大的扩张功能

　　24、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是(　　)。

　　A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

　　B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

　　C.单一债券的信用风险比较集中

　　D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

　　25、已发行的股票的转让流通市场叫股票的(　　)。

　　A.一级市场

　　B.初级市场

　　C.二级市场

　　D.三级市场

　　26、企业风险管理基本框架中，(　　)是其他所有风险管理要素的基础。

　　A.事项识别

　　B.目标设定

　　C.内部环境

　　D.风险评估

　　27、基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有(　　)。

　　A.基金资产的保管

　　B.代理清算交割

　　C.会计核算

　　D.投资运作

　　28、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如(　　)，实现投资组合价值的保本与增值。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.股指期货

　　D.货币市场基金

　　29、 ETF份额自基金合同生效日后不超过(　　)个月的时间起开始办理赎回。

　　A.3

　　B.5

　　C.6

　　D.9

　　30、基金客户个性化服务的基础是(　　)。

　　A.深度挖掘客户需求

　　B.利用平时市场走访收集的客户营销资料

　　C.研究市场行情

　　D.揭示市场风险

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　　31、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是(　　)。

　　A.分析基金走势

　　B.宣传推介基金

　　C.发售基金份额

　　D.办理基金份额申购和赎回

　　32、 (　　)年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。

　　A.2006

　　B.2007

　　C.2008

　　D.2009

　　33、内部控制的目标是在一定范围内(　　)经营风险，提高基金管理人的经营效益。

　　A.避免

　　B.控制

　　C.降低或消除

　　D.转移

　　34、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起(　　)日内披露临时报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　35、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括(　　)。

　　A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细

　　B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细

　　C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

　　D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

　　36、职业关系具有(　　)的特点。

　　A.规范性、高效性和连续性

　　B.复杂性、规范性和社会性

　　C.社会性、专业性和复合性

　　D.合规性、合法性和规范性

　　37、下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是(　　)。

　　A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定

　　B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

　　C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司

　　D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准

　　38、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是(　　)。

　　A.另类投资基金

　　B.证券投资基金

　　C.对冲基金

　　D.私募股权基金

　　39、在保本基金中，一般本金保证比例为(　　)，但也有低于或高于这一比例的情况。

　　A.20%

　　B.50%

　　C.80%

　　D.100%

　　40、世界上第一只公认的证券投资基金是(　　)。

　　A.海外及殖民地政府信托

　　B.苏格兰美国投资信托

　　C.马萨诸塞投资信托基金

　　D.英国投资信托

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　　41、在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，(　　)开始萌芽。

　　A.法律

　　B.社会道德

　　C.职业道德

　　D.职业文化

　　42、下列关于ETF份额的说法中，错误的是(　　)。

　　A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

　　B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

　　C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

　　D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

　　43、 (　　)是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　A.基金销售适用性

　　B.基金销售收益性

　　C.基金销售风险性

　　D.基金销售搭配性

　　44、下列属于外部风险的是(　　)。

　　A.决策失误

　　B.经济文化

　　C.操作风险

　　D.执行不力

　　45、 (　　)以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

　　A.债券基金

　　B.股票基金

　　C.保本基金

　　D.混合基金

　　46、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于(　　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　47、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的(　　)。

　　A.投资人利益优先原则

　　B.全面性原则

　　C.及时性原则

　　D.客观性原则

　　48、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之(　　)。

　　A.不变

　　B.上升

　　C.下降

　　D.没有关系

　　49、我国基金监管活动的主要依据是(　　)以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。

　　A.《基金管理公司管理办法》

　　B.《证券投资基金法》

　　C.《基金运作管理办法》

　　D.《证券法》

　　50、债券市场不包括(　　)。

　　A.政府债券的发行市场

　　B.公司债券的流通市场

　　C.企业债券的发行市场

　　D.一级市场

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　　51、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到(　　)人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.300

　　52、基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存(　　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　53、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为(　　)。

　　A.政府债券和企业债券

　　B.短期债券和长期债券

　　C.标准债券和普通债券

　　D.低等级债券和高等级债券

　　54、按照(　　)，金融市场可分为货币市场和资本市场。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易标的物

　　C.交割期限

　　D.交易方式

　　55、基金公司应当按照技术规范在(　　)个月内对新增账户实施开户资料电子化。

　　A.6

　　B.12

　　C.15

　　D.18

　　56、基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与(　　)发生冲突。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金份额持有人

　　D.基金销售机构

　　57、下列关于股票基金与股票的表述中，正确的是(　　)。

　　A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中

　　B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

　　C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　D.股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中

　　58、我国相关法律法规规定，(　　)周岁以上不满(　　)周岁的公民要求提交相关的收人证明才能开立基金账户。

　　A.16;18

　　B.14;18

　　C.14：16

　　D.18;20

　　59、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的(　　)原则。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.独立性

　　D.相互制约

　　60、基金业协会的职责不包括(　　)。

　　A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

　　B.依法办理非公开募集基金的登记、备案

　　C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

　　D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处

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　　61、货币市场与股票市场的一个主要区别是(　　)。

　　A.货币市场进入门槛很低

　　B.货币市场进入门槛很高

　　C.货币市场属于场外交易市场

　　D.货币市场属于场内交易市场

　　62、中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括(　　)。

　　A.资金来源

　　B.风险控制

　　C.管理方式

　　D.权利义务

　　63、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的(　　)。

　　A.规范性

　　B.持续性

　　C.专业性

　　D.服务性

　　64、证券投资基金在(　　)被称为共同基金。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.中国中国香港

　　D.日本

　　65、下列关于基金监管的叙述中，正确的是(　　)。

　　A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效

　　B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

　　C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

　　D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

　　66、合规管理部门对(　　)负责。

　　A.监事会

　　B.董事会

　　C.督察长

　　D.总经理

　　67、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是(　　)周岁。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　68、自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于(　　)万元。

　　A.5

　　B.3

　　C.2

　　D.1

　　69、某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为(　　)份。

　　A.9280.95

　　B.9350.95

　　C.9383.07

　　D.9480.95

　　70、下列说法中错误的是(　　)。

　　A.对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上

　　B.管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格

　　C.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历

　　D.中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职

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　　71、 ETF份额申购和赎回的程序不包括(　　)。

　　A.申购和赎回申请的提出

　　B.申购和赎回申请的确认与通知

　　C.申购和赎回的清算交收与登记

　　D.申购和赎回申请的场所

　　72、根据募集方式不同，可以将基金分为(　　)。

　　A.主动型基金和被动型基金

　　B.开放式基金和封闭式基金

　　C.公司型基金和契约型基金

　　D.公募基金和私募基金

　　73、 (　　)是按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

　　A.证券投资基金

　　B.信托管理

　　C.投资债券

　　D.证券理财

　　74、金融资产一般分为(　　)金融资产和(　　)金融资产。

　　A.债权类：股权类

　　B.债权类;基金类

　　C.股权类：基金类

　　D.基金类;所有权类

　　75、 (　　)会导致ETF总份额的减少，(　　)会导致ETF总份额的扩大。

　　A.折价套利;溢价套利

　　B.溢价套利;折价套利

　　C.风险套利;无风险套利

　　D.无风险套利;风险套利

　　76、在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出(　　)等风险提示。

　　A.特定基金品种

　　B.特定投资方法

　　C.特定投资对象

　　D.基金过往不预示未来表现;不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

　　77、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是(　　)。

　　A.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B.债券基金没有固定的到期日

　　C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降

　　D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

　　78、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的(　　)计入基金财产。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　79、下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是(　　)。

　　A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

　　B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

　　C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

　　D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

　　80、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是(　　)。

　　A.基本管理制度

　　B.内部控制大纲

　　C.部门业务规章

　　D.法律规范

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　　81、按照(　　)的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易标的物

　　C.交易方式

　　D.交割期限

　　82、基金管理人应当建立(　　)，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。

　　A.集中交易制度

　　B.投资决策授权制度

　　C.审查制度

　　D.投资对象备选库制度

　　83、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括(　　)。

　　A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

　　B.被基金份额持有人大会解任

　　C.被依法取消基金管理资格

　　D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　84、基金份额持有人享有的权利不包括(　　)。

　　A.分享基金财产收益

　　B.参与分配后清算后的剩余基金财产

　　C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　D.进行基金财产清算

　　85、基金财产应当用于的投资或活动包括(　　)。

　　A.上市交易的股票

　　B.承销证券

　　C.从事承担无限责任的投资

　　D.向基金管理人、基金托管人出资

　　86、合规独立性最重要的是(　　)。

　　A.部门独立性

　　B.机制独立性

　　C.问责独立性

　　D.以上都不对

　　87、将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的(　　)特点。

　　A.集合理财

　　B.组合投资

　　C.风险共担

　　D.分散风险

　　88、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回相同点的是(　　)。

　　A.申购与赎回渠道

　　B.申购和赎回的开放时间

　　C.申购和赎回的原则与程序

　　D.拒绝或暂停申购的情形

　　89、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于(　　)亿元人民币。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　90、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的(　　)以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

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　　91、基金管理人合规管理的目标不包括(　　)。

　　A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

　　B.实现对合规风险的有效识别和管理

　　C.确保基金管理人依法合规经营

　　D.树立正直、诚信的市场形象

　　92、基金职业道德中的守法合规要求(　　)要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范。

　　A.基金从业人员

　　B.基金投资人员

　　C.股票投资人员

　　D.证券投资人员

　　93、以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是(　　)。

　　A.接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

　　B.利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益

　　C.利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

　　D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主

　　94、下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是(　　)。

　　A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

　　B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

　　C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

　　D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

　　95、美国的专业资产管理公司的特征包括(　　)。

　　A.I、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　96、契约型基金与公司型基金的区别不包括(　　)。

　　A.法律主体资格不同

　　B.投资者的地位不同

　　C.基金营运依据不同

　　D.投资人不同

　　97、某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为(　　)份。

　　A.9884.42

　　B.9881.42

　　C.10000

　　D.9888

　　98、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中(　　)的主要管理措施。

　　A.投资合规性风险

　　B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险

　　D.反洗钱合规性风险

　　99、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于(　　)。

　　A.基金客户售前服务

　　B.基金客户售中服务

　　C.基金客户售后服务

　　D.基金客户理财服务

　　100、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过(　　)人。

　　A.20

　　B.50

　　C.100

　　D.200

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