2017年基金从业资格考试法律法规考前演练习题及答案

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　　第1题：下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（

　　）。

　　A.货币市场

　　B.证券市场

　　C.外汇市场

　　D.黄金市场

　　答案：A

　　解题思路：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A 项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

　　本题考查的重点：金融市场的分类

　　第2题：以下不是资产管理特征的是（

　　）。

　　A：从参与方来看，包括委托方和受托方

　　B：从收益特征来看，具有增值的特点

　　C：从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

　　D：从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

　　答案：B

　　解题思路：资产管理具有以下特征：

　　①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人;

　　②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产;

　　③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

　　本题考查的重点：金融资产与资产管理行业

　　第3题：承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（

　　）。

　　A：风险投资基金

　　B：证券投资基金

　　C：另类投资基金

　　D：对冲基金

　　答案：D

　　解题思路：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

　　本题考查的重点：投资基金的主要类别

　　第4题：从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（

　　）。

　　A：为市场经济体系有效配置资源

　　B：提供各类投资机会

　　C：对金融资产合理定价

　　D：防范风险

　　答案：D

　　解题思路：资产管理行业的作用包括：

　　①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平;

　　②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利;

　　③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来;

　　④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

　　D 项属于衍生金融工具的作用。

　　本题考查的重点：金融资产与资产管理行业。

　　第5题：商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（

　　）。

　　A：资产业务

　　B：负债业务

　　C：表外业务

　　D：代理业务

　　答案：C

　　解题思路：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司。

　　本题考查的重点：金融资产与资产管理行业

　　第6题：（

　　）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

　　A：企业难进

　　B：第三方保险资产管理计划

　　C：集合资金信托

　　D：投资联结保险账户管理

　　答案：C

　　解题思路：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。C 项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

　　本题考查的重点：我国资产管理行业的状况

　　第7题：与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（

　　）。

　　A：债权凭证

　　B：收益凭证

　　C：信用凭证

　　D：受益凭证

　　答案：D

　　解题思路：投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

　　本题考查的重点：投资基金的定义

　　第8题：对冲基金起源于（

　　）。

　　A：英国

　　B：加拿大

　　C：日本

　　D：美国

　　答案：D

　　解题思路：对冲基金起源于 20 世纪 50 年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。

　　本题考查的重点：投资基金的主要类别

　　第9题：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（

　　）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

　　A：投资银行

　　B：商业银行

　　C：外汇经纪人

　　D：证券交易所

　　答案：C

　　解题思路：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

　　本题考查的重点：金融市场的分类

　　第10题：在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（

　　）。

　　A：基金管理公司及子公司

　　B：私募机构

　　C：证券公司及其资管子公司

　　D：商业银行

　　答案：C

　　解题思路：中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。

　　本题考查的重点：我国资产管理行业的状况

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　　第11题：公募基金行业规范的内容不包括（

　　）。

　　A：信息披露

　　B：投资者的投资能力

　　C：利润分配

　　D：投资限制

　　答案：B

　　解题思路：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求。

　　本题考查的重点：投资基金的主要类别

　　第12题：金融市场按交割期限可划分为（

　　）。

　　A：现货市场和期货市场

　　B：货币市场和资本市场

　　C：股票市场和债券市场

　　D：初级市场和二级市场

　　答案：A

　　解题思路：金融市场的分类主要有以下几种：

　　①按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;

　　②按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场;

　　③按交割期限分为现货市场和期货市场。

　　本题考查的重点：金融市场的分类

　　第13题：我国《证券投资基金法》于（

　　）开始实施。

　　A：2003 年 7 月 14 日

　　B：2005 年 1 月 1 日

　　C：2002 年 8 月 1 日

　　D：2004 年 6 月 1 日

　　答案：D

　　解题思路：2003 年 10 月 28 日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于 2004 年 6 月 1 日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2012 年 12 月 28 日通过了修订后的《证券投资基金法》，并于 2013 年 6 月 1 日正式实施。

　　本题考查的重点：行业快速发展阶段基金的表现

　　第14题：基金、股票与债券的差异不包括（

　　）。

　　A：投资收益与风险大小不同

　　B：信息披露程度不同

　　C：所筹资金的投向不同

　　D：反映的经济关系不同

　　答案：B

　　解题思路：基金、股票与债券的差异主要表现在：

　　①反映的经济关系不同;

　　②所筹资金的投向不同;

　　③投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

　　本题考查的重点：证券投资基金与其他金融工具的差别

　　第15题：下列对期货市场交易的说法正确的是（

　　）。

　　A：协议成交和标的交割是同时进行

　　B：对交易双方来说，利率和汇率风险很小

　　C：交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

　　D：买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

　　答案：D

　　解题思路：A 项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的;B 项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大;CD 两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。

　　本题考查的重点：金融市场的分类

　　第16题：（

　　）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

　　A：1995

　　B：1997

　　C：1998

　　D：1999

　　答案：B

　　解题思路：1997 年 11 月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

　　本题考查的重点：证券投资基金的试点发展阶段

　　第17题：证券交易所属于基金的（

　　）。

　　A：监管机构

　　B：份额登记机构

　　C：自律管理机构

　　D：评价机构

　　答案：C

　　解题思路：证券交易所是基金的自律管理机构之一。

　　本题考查的重点：基金监管机构与自律组织

　　第18题：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（

　　）申请注册。

　　A：证券交易所

　　B：中国证监会

　　C：基金业协会

　　D：工商登记注册地中国证监会派出机构

　　答案：B

　　解题思路：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。

　　本题考查的重点：基金市场服务机构

　　第19题：在国外，以下基金中不属于保本基金的是（

　　）。

　　A：合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 105%赎回基金

　　B：合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 95%赎回基金

　　C：合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的 105%以上，则投资人需支付 2%的管理费用

　　D：合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

　　答案：C

　　解题思路：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为 100%，但也有低于 100%或高于 100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同。

　　本题考查的重点：保本基金的类型

　　第20题：以下关于 ETF 联接基金特征的描述不正确的是（

　　）。

　　A：联接基金依附于主基金

　　B：增强了 ETF 市场的交易活跃度

　　C：不是基金中的基金

　　D：能参与 ETF 的套利

　　答案：D

　　解题思路：D 项，联接基金不能参与 ETF 的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。

　　本题考查的重点：ETF 联接基金的特征及与 ETF 基金的比较

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