2017年基金从业基金法律法规科目习题及答案第八章

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　　1、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是(　)。

　　A.基金销售公司

　　B.证券公司

　　C.保险公司

　　D.商业银行

　　参考答案：D

　　解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。

　　2、基金管理人应在基金发售的(　)前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　参考答案：A

　　解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　3、下列关于基金机构投资者的说法错误的是(　)。

　　A.一般具有较为雄厚的资金实力

　　B.由证券投资老师进行管理

　　C.是一个有独立法人地位的经济实体

　　D.主要投资于单个基金

　　参考答案：D

　　解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。

　　4、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　5、当前基金客户中，( )的有效账户数比重最高。

　　A.个人投资者

　　B.机构投资者

　　C.保险资金

　　D.住房公积金

　　参考答案：A

　　解析：从我国历年基金有效账户数占比来看，2004年个人投资者基金有效账户数占比99.23%，随着基金市场的发展，个人投资者基金开户数急剧上升，2013年个人投资者基金有效账户数占比达到了99.93%。

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　　6、常用的寻找潜在基金销售客户的方法不包括( )。

　　A.缘故法

　　B.网络检索法

　　C.介绍法

　　D.陌生拜访法

　　参考答案：B

　　解析：常用的寻找潜在基金销售客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

　　7、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存(　　)年。

　　A.25

　　B.3

　　C.15

　　D.5

　　参考答案：C

　　8、下列不属于促销策略的是(　)。

　　A.派发各种宣传资料

　　B.基金产品推介会

　　C.费率打折

　　D.设计费用优惠政策

　　参考答案：D

　　解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。

　　9、当前，我国开放式基金已经构建一条(　　)在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

　　B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

　　C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

　　D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

　　参考答案：B

　　解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　10、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后(　)个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　参考答案：B

　　解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

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