2021年6月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考前模拟练习1

1、关于股票账面价值，以下表述错误的是( )。

A、股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产的价值

B、在有优先股的情况下，每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得

C、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产

D、股票的账面价值是股票投资价值分析的重要指标

试题答案：B

试题解析：

2、下列属于资产负债表中资产项的是( )。

A、实收资本

B、应付账款

C、短期借款

D、应收票据

试题答案：D

试题解析：

A、B、C为资产负债表的负债项。

3、关于个人投资者的常见特征，以下表述正确的有( )。

Ⅰ.投资需要受个人所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型

Ⅱ.可投资的资金量较小于

Ⅲ.风险承受能力较强

Ⅳ.投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足

V.不太要借助基金销售服务机构进行投资

A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C、 Ⅰ、Ⅱ、IV

D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

试题答案：C

试题解析：

投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征。

可投资的资金量较小。

风险承受能力较弱，投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足。常常需要借助基金销售服务机构进行投资，是基金投资群体的重要组成部分。

所以Ⅲ、Ⅴ是正确的。

4、关于主动管理基金和股票型指数基金，以下表述正确的是( )。

A、股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用

B、股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益

C、股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率

D、股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低

试题答案：D

试题解析：

A选项，股票型指数基金的交易费用低于主动管理基金的交易费用;

B选项，股票型指数基金的收益“总是“低于主动管理基金的收益，说法过于绝对，万一主动型基金亏钱了，指数基金是挣钱的时候呢;

C选项，股票型指数基金的管理费率低于主动管理基金的管理费率。

D选项，股票型指数基金投资人之所以选择投资股票指数，其实就是想和指数差不多就行了，实际的投资标的也不会允许这个指数基金大幅超越指数收益。所以D选项是正确的。

5、如果当前1年和2年的即时利率分别为7%和8%，那么隐含在其中的远期利率是( )。

A、7.5%

B、9%

C、15%

D、1%

试题答案：B

试题解析：

根据无套利原则，不管通过私募方法算，2年后的终止都是一样的。假设最开始投进去的是1元。

第一种方法，直接运用2年期的即期利率去算。代入复利求终值的公式：1×(1+S2)^2

第二种方法：先存一年，1×(1+S1)^1。那第一年的终值就是1+S1。再以第一年为起点，再存一年，这一年的利率就是我们说的远期利率，从第一年末开始，到第二年末的利率，假设为f。那第二年末就是(1+S1)(1+f)。

于是按照道理(1+S2)^2=(1+S1)(1+f)。解得f这个公式。

6、股票型基金的投资者在办理赎回业务时，赎回份数( )。

A、由基金管理人进行计算的得出

B、无需计算，由投资者直接提交得出

C、由基金份额登记机构进行计算得出

D、由基金托管进行计算得出

试题答案：C

试题解析：

股票型基金的投资者在办理赎回业务时，赎回份数由基金份额登记机构进行计算得出。

7、关于房地产投资信托，以下表述正确的是( )。

A、目前国内还没有推出房地产投资信托产品

B、比其他房地产投资工具风险更高

C、与其他房地产投资工具相比，信息不对称程度较高

D、比其他房地产投资工具流动性强

试题答案：D

试题解析：

房地产信托有以下特点：

(1)流动性强

(2)风险较低

(3)抵补通货膨胀效应

(4)信息不对称程度较低

8、基金会计的核算主体为( )。

A、企业

B、基金托管人

C、证券投资基金

D、基金管理人

试题答案：C

试题解析：

基金会计的投资主体为证券投资基金。

9、关于投资经理管理投资组合的过程，以下表述错误的是( )。

A、当市场因素引起资本市场预期发生变化时，投资经理会进行投资组合的再平衡

B、投资经理制定投资组合，交易部门执行投资决策

C、首先要制定投资政策说明书

D、投资者定期对投资业绩进行阶段性评估

试题答案：B

试题解析：

B选项，整体投资决策委员会是制定总体的投资策略，然后投资部制定投资组合的具体方案，最后是投资经理拟订所管理基金的具体投资计划。

交易部门执行投资决策是正确的，但是投资组合是投资部制定的。

ACD都是正确的。

10、下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是( )。

A、销售服务费

B、过户费

C、证管费

D、经手费

试题答案：A

试题解析：

我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

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