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理财规划师基础辅导笔记:理财规划重点

更新时间:2012-06-07 17:16:50 来源:|0 浏览0收藏0

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  1、理财规划的流程

  第一步:建立客户关系

  方式 多种多样,电话、互联网、书面、面对面等等

  沟通技巧 尤为重要,非语言沟通技巧,专业化语言转自环 球 网 校edu24ol.com

  涉及到投资回报率等财务指标时,不应该给出过于确定的承诺

  第二步:收集客户信息

  关键环节、必要程序、规划的基础

  包括:财务信息、非财务信息

  第三步:分析客户财务状况

  客户家庭现行财务状况包括:资产负债表分析、现金流量表分析、财务比率分析

  资产负债表:时点数

  现金流量表:时期数

  第四步:制定理财方案

  针对客户的具体理财目标,提出理财方案

  综合考虑 每一具体项目的规划,最后形成 整体理财方案

  第五步:执行理财方案

  三个原则:准确性、有效性、及时性

  制订详细的实施计划:实施步骤、匹配的资金来源、实施时间表

  2、外汇

  世界上最大的投资市场分别为:外汇、债券、股票市场

  3、黄金

  黄金投资一般分为:实物黄金投资、纸黄金投资

  4、法律

  5、个人信托转自环 球 网 校edu24ol.com

  6、其他

  7、私募股权基金

  非公开募集资金 并投资于 未公开上市公司股权的 投资基金

  三种私募股权基金:风险投资基金、成长型基金、收购基金

  三种组织形式:公司型、有限合伙型、信托型

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?2012年理财规划师网络辅导招生简章

更多信息请访问:理财规划师频道   理财规划师论坛

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