理财规划师基础辅导笔记:理财规划重点
更新时间:2012-06-07 17:16:50
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1、理财规划的流程
第一步:建立客户关系
方式 多种多样,电话、互联网、书面、面对面等等
沟通技巧 尤为重要,非语言沟通技巧,专业化语言转自环 球 网 校edu24ol.com
涉及到投资回报率等财务指标时,不应该给出过于确定的承诺
第二步:收集客户信息
关键环节、必要程序、规划的基础
包括:财务信息、非财务信息
第三步:分析客户财务状况
客户家庭现行财务状况包括:资产负债表分析、现金流量表分析、财务比率分析
资产负债表:时点数
现金流量表:时期数
第四步:制定理财方案
针对客户的具体理财目标,提出理财方案
综合考虑 每一具体项目的规划,最后形成 整体理财方案
第五步:执行理财方案
三个原则:准确性、有效性、及时性
制订详细的实施计划:实施步骤、匹配的资金来源、实施时间表
2、外汇
世界上最大的投资市场分别为:外汇、债券、股票市场
3、黄金
黄金投资一般分为:实物黄金投资、纸黄金投资
4、法律
5、个人信托转自环 球 网 校edu24ol.com
6、其他
7、私募股权基金
非公开募集资金 并投资于 未公开上市公司股权的 投资基金
三种私募股权基金:风险投资基金、成长型基金、收购基金
三种组织形式:公司型、有限合伙型、信托型
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