2013年助理理财规划师专业能力复习资料（14）

　　第三节 提供咨询服务

　　第一单元 金融产品定价的一般原理

　　一、货币的时间价值：

　　1、概念：

　　是指在不考虑通货膨胀和风险性因素的情况下，作为资本使用的货币在其运用的过程中随时间的推移而带来的一部分增值。

　　2、货币时间价值的计算

　　3、货币时间价值与投资决策

　　(1)考虑货币时间价值与不考虑货币时间价值的差异

　　(2)货币时间价值的不同对同一项投资的影响

　　二、金融产品定价的原理

　　第二单元 股票投资

　　一、(2006年11月第76题关于股票的分类什么是B股)股票的基本概念

　　1、定义：

　　是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人对公司的所有权，并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。

　　2、性质：

　　(1)是反映财产权的有价凭证

　　(2)是证明股东权的法律凭证

　　(3)是投资行为的法律凭证

　　3、分类

　　4、股票交易市场

　　5、股票价格指数

　　二、股票投资的收益和风险

　　1、投资收益率

　　2、期望收益率

　　3、风险度量

　　三、股票价值评估：通常的方法是市盈率方法

　　四、基本证券交易规则

　　1、交易时间与竞价方式

　　2、新股的发行。申购与配股

　　3、股票的除权与除息

　　4、挂牌、摘牌、停牌与复牌

　　5、股票交易的相关费用

　　6、ST与PT

　　五、股票的投资分析与投资程序

　　1、股票投资分析方法：

　　(1)基本面分析

　　(2)技术分析方法

　　(3)效率市场法

　　2、股票投资程序

　　(1)开立证券投资账户

　　(2)选择证券经纪商，签订证券买卖协议，开立证券交易结算资金账户

　　(3)存入资金，实施投资计划

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