2013年三级理财规划师专业技能复习（17）

更新时间：2013-07-16 22:11:30 来源：|0

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摘要理财规划师三级专业能力复习重点

　　第六章退休养老保险

　　鉴定要点:

　　1.退休养老规划的概念及退休养老规划的必要性。

　　2.养老保险的基本知识及我国现阶段的养老保险制度

　　3.企业年金的基本知识

　　4.商业养老保险的基本知识

　　第一节收集客户信息

　　知识要求：

　　一、退休养老规划的概念：是为了保证客户在将来有一个自立，尊严，高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。

　　二、退休养老规划的必要性。

　　1、预期寿命短的延长

　　2、提前退休

　　3、社会保障与养老资金紧张

　　4、其他不确定的因素：比如通货膨胀，市场利率波动，个人和家庭成员的健康状况，医疗保险制度的变化等。

　　总的来说：退休养老规划在我国包括利用社会保障的计划，利用企业年金计划，以及购买人寿保险公司推出的年金产品等手段。

　　工作程序要求：

　　第一步：对信息进行分类.

　　第二步：对客户个人信息的收集与整理

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