三级理财规划师考试常考知识点：理财规划的原则
更新时间：2013-08-29 18:59:57
来源：|0
浏览
收藏
浏览
收藏
理财规划师报名、考试、查分时间 免费短信提醒
摘要 环球网校理财规划师频道为大家提供三级理财规划师考试常考知识点系列复习资料，供大家参考之用，详见下文
理财规划的原则
(一)通观全盘，整体规划
综合性规划：现金、消费、投资、税收、退休、风险管理、遗产等整体性解决方案
(二)客户家庭类型不同，核心策略不同
青年家庭风险承受力强--进攻型策略
中年家庭风险承受能力中等--攻守兼备
老年家庭风险承受能力较低--防守型
(三)建立现金保障
日常生活覆盖储备：失去劳动能力或失业或失去收入来源，保障家庭生活
意外现金储备：为应对客户疾病、灾难、犯罪、突发事件等的准备
家族支援现金储备：家族亲友的重大紧急支援准备
(四)风险管理优先于追求收益
理财规划首先应考虑的因素是风险，而非收益
保值是增值的前提
(五)消费、投资与收入相匹配
消费和投资规模与收入相匹配
投资和消费支出安排与现金流状况相匹配
(六)开源与节流并举
开展第二职业 赚取投资收益
(七)未雨绸缪，早作规划
编辑推荐
最新资讯
- 理财规划师告诉你理财为什么要趁早2019-09-25
- 理财规划师考试专业能力备考：可保利益原则2019-09-23
- 理财规划师考试知识点：风险管理效果评价2019-09-07
- 理财规划师考试基础知识点复习：实施理财规划方案2019-09-06
- 理财规划师考试辅导：风险管理效果评价2019-09-06
- 理财规划师基础知识复习：确定客户理财目标2019-09-05
- 理财规划师考试知识点：分项理财规划2019-09-05
- 理财规划师考试备考：如何提高学习效率2019-09-04
- 理财规划师考点复习：国际金融2019-09-03
- 理财规划师基础能力考点梳理：第1章2019-09-03
打卡人数
