三级理财规划师考试常考知识点：确定客户的理财目标
更新时间：2013-09-16 22:52:05
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摘要 环球网校理财规划师频道为大家提供三级理财规划师考试常考知识点系列复习资料，供大家参考之用，详见下文
确定客户的理财目标
一、理财目标的内容与分类
1、理财目标的内容：
(1)是否有稳定、充足的收入
(2)个人是否有发展的潜力
(3)是否充足的现金准备
(4)是否有适当的住房
(5)是否购买了适当的财产和人身保险
(6)是否有适当、收益稳定的投资
(7)是否享受社会保障
(8)是否有额外的养老保障计划
2、理财目标的分类：
(1)按照实现时间进行分类：短期目标、中期目标、长期目标
(2)按照重要性进行分类
二、理财目标的确定
1、理财目标确定的原则：
(1)理财目标必须具有现实性
(2)以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
(3)理财目标要具体明确
(4)理财目标必须考虑客户的现金准备
(5)理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
2、理财目标确定的步骤
(1)了解客户信息
(2)初步拟定客户的理财目标后，应再次咨询客户的意见并取得客户的确认
(3)如果理财规划师在制订理财方案的过程中，对已确定的理财目标有所改动，必须对客户说明
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