2014年理财规划师三级专业能力复习重点：退休养老的其他工具

更新时间：2014-07-02 00:38:11 来源：|0

浏览

理财规划师报名、考试、查分时间免费短信提醒

摘要理财规划师三级专业能力复习重点：退休养老的其他工具

　　退休养老的其他工具

　　一、养老信托的基本知识

　　(一)养老信托的含义和基本结构

　　西方发达国家出现一种新型养老方式，由委托人与受托人签订信托契约，约定将信托资金一次交付于受托人，由受托人依照委托人只是，挑选适当的金融产品为投资组合，于约定的信托期间内，由委托人制定的受益人，领取本金或利息，信托期满再由受托人将剩余的信托财产交付受益人的一种信托行为，被称为(养老信托)。

　　(二)客户为什么需要养老信托

　　1、客户对于管理财产有“三不”

　　(1)不能

　　(2)不愿

　　(3)不擅长

　　2、客户有转移资产的需求

　　3、客户有保全资产的需求

　　(1)准备退休

　　(2)已经退休

　　(三)养老信托的案例

　　二、新型养老方式：“以房养老”

　　目前，我国只有(上海)可以采取类似“以房养老”模式。

　　编辑推荐：

　　2014年理财规划师宏观经济分析习题|2014下半年各地报名时间

编辑推荐

分享到：编辑：环球网校

资料下载精选课程老师直播真题练习

更多资料

更多课程

更多直播

更多真题