2015年高级理财规划师重要知识点:生命周期理论

更新时间：2015-05-11 14:34:05 来源：|0

浏览

理财规划师报名、考试、查分时间免费短信提醒

摘要 2015年高级理财规划师重要知识点:生命周期理论

　　生命周期理论

　　6个时期、5个时期

　　人的一生

　　从出生到死亡，经历 6个时期：婴(幼)儿、童年、少年、青年、中年、老年

　　婴(幼)儿、童年、少年：没有独立的经济来源、通常不承担经济责任，不是理财的重点。

　　理财规划

　　重点考虑3个时期：青年时期、中年时期、老年时期

　　细分为五个时期：单身期、家庭事业形成期、家庭事业成长期、退休前期、退休期

　　处于不同生命周期阶段的客户，面临着不同的理财目标、收入状况、风险承受能力。

　　理财规划师：针对不同的客户、不同的阶段，设计有针对性的理财策略

　　市场细分、市场定位

　　编辑推荐：

　　2015年上半年理财规划师准考证领取/打印时间

编辑推荐

分享到：编辑：环球网校

资料下载精选课程老师直播真题练习

更多资料

更多课程

更多直播

更多真题