2015年高级理财规划师重要知识点:退休前期的理财规划

更新时间：2015-05-21 14:51:36 来源：|0

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摘要 2015年高级理财规划师重要知识点:退休前期的理财规划

　　退休前期的理财规划

　　子女参加工作至个人退休前

　　一般 10 ? 15年

　　特征：家庭完全稳定、子女经济独立

　　收入增加、支出减少，资产增加、负债减少

　　事业处于巅峰状态、但身体状况开始下滑

　　需求分析：

　　提高投资收益的稳定性、养老金储备、财产传承

　　理财规划内容：

　　退休养老规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划

　　理财重点：准备退休金、投资组合中适当降低高风险资产的比重、博得更稳健收益

　　风险承受能力：中等

　　理财策略：攻守兼备型

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