2015年高级理财规划师重要知识点:退休期的理财规划

更新时间：2015-05-21 14:53:50 来源：|0

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摘要 2015年高级理财规划师重要知识点:退休期的理财规划

　　退休期的理财规划

　　退休后的时期

　　特征：家庭责任减轻，锻炼身体、休闲娱乐是生活的主要内容

　　收入减少、休闲医疗费用增加、其他费用降低

　　风险承受能力下降

　　生活目标：安度晚年、享受夕阳红、开始有计划地安排身后事(财产传承)

　　需求分析：

　　保障财务安全、遗嘱、建立信托、准备善后费用

　　理财规划内容：

　　财产传承规划、现金规划、投资规划

　　理财重点：资金的安全性远远高于收益性，资产配置上更一步降低风险

　　风险承受能力：较低

　　理财策略：防守型

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