2015理财规划师严守秘密原则复习

　　【摘要】2015年下半年各省市理财规划师考试即将到来。环球网校为各位考生提供“2015理财规划师严守秘密原则复习”，是考生必须要熟记和掌握的重点内容，请考生认真学习下文。望对您理财规划师的复习有所帮助!

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　　不得泄露：客户的 个人隐私、商业秘密

　　不得泄露 知悉的 客户信息，除非

　　(1)取得客户 明确同意;

　　(2)在适当的司法程序中，被司法机关要求 必须提供 所知悉的 相关信息。

　　客户信息：个人隐私、商业秘密，建立的个人信任关系。

　　个人信任关系：客户为取得专业服务，愿意与理财规划师 建立个人信任关系。

　　基于：客户相信 提供的秘密信息 不会被 随意披露。

　　因此必须：恪守 严守秘密原则，确保 客户信息的 保密性、安全性。

　　特殊情形：

　　如何处理?知悉客户 违法或犯罪的事实，是否仍需 严守秘密 而不举报?

　　(1)目前尚无 确定的法律规范

　　(2)参考“律师保守秘密”的规定

　　一般说来，律师在接受当事人委托后，

　　即使发现 当事人有 违法犯罪行为，或发现 所辩护的犯罪嫌疑人 有 司法机关 未指控的其他犯罪行为，

　　律师 也不得向司法机关 揭露委托人的犯罪行为。

　　教材编委认为：

　　为确保 理财规划师与客户 之间的信任，

　　理财规划师 同样不得披露 在执业过程中知悉的客户 涉嫌违法犯罪的事实。

　　至少没有义务 向司法机关 举报。

　　(3)有待 法律或行政法规 明确规定

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