2016经济师《初级金融》1V1直播测试题(第4、5章)

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　　一、单项选择题(每题的各选项中，只有1个最符合题意)

　　1. 票据的承兑是指票据的( )承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

　　A.持有人

　　B.收款人

　　C.付款人

　　D.申请人

　　2.我国证券回购市场上交易的证券主要是( )。

　　A.股票

　　B.国债

　　C.中央银行票据

　　D.可转换债券

　　3.根据中国人民银行 2005 年发布的《短期融资券管理办法》，下列说法中，正确的是( )。

　　A.短期融资券的最长期限不超过6个月

　　B.短期融资券是一种直接债务融资工具

　　C.短期融资券是一种资本市场工具

　　D.短期融资券的发行利率由中国人民银行决定

　　4.在证券市场中，接受客户季托、代客户买卖证券并收到佣金的金融机构称为( )。

　　A.证券承销商

　　B.证券经纪商

　　C.证券自营商

　　D.证券登记结算公司

　　5.下列机构中，属于证劵市场自律性组织的是( )。

　　A.证劵监督管理委员会

　　B.证劵登记结算公司

　　C.证劵业协会

　　D.证劵经营机构

　　6.某人购买了100份A公司的可转换债券，每份面额为50元，转换价格为10元，则他在规定的期限内可换得股票 ( )股。

　　A.5

　　B.20

　　C.100

　　D.500

　　7.关于优先股的说法，正确的是( )。

　　A.在分配公司收益时滞后于普通股

　　B.在分配公司剩余财产时优先于普通股

　　C.股息随公司利润大小而变化

　　D.股东有权参与公司的经营管理

　　8.目前，我国A股采用的交割方式是( )。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　9.巴塞尔新资本协议确定的三大支柱是资本充足率、监管部门的监督检查和( )。

　　A.全面风险管理

　　B.资产风险权数

　　C.内部评级

　　D.市场纪律

　　10.历史上，商业银行特别是小型商业银行，增加资本主要依赖于( )。

　　A.发行股票

　　B.收益留成

　　C.发行债券

　　D.同业存款

　　11.列存款中，适宜于商业银行安排短期项目运用为主的资金来源是( )。

　　A.单位通知存款

　　B.单位定期存款

　　C.单位协定存款

　　D.单位活期存款

　　12.按照规定，单位在商业银行开立的一般存款账户( )。

　　A.不能转账

　　B.不能取现

　　C.可以取现可以转账

　　D.不能转账可以取现

　　13.下列各项中，属于商业银行从中央银行融资途径的是 ( )。

　　A.吸收存款

　　B.再贴现

　　C.转贴现

　　D.同业拆借

　　二、多项选择题(每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。)

　　1.关于金融市场的说法，正确的是( )。

　　A.金融市场是进行金融工具交易的场所

　　B.金融市场有时是有形的，有时是无形的

　　C.初级市场是已发行的票据或证券进行流通转让的市场

　　D.货币市场是融资期限在一年以内的金融市场

　　E.柜台交易市场是在证券交易所之外进行交易所形成的市场

　　2.在证券交易程序中竞价成交的核心内容是( )原则。

　　A.集合竞价

　　B.指定交易

　　C.价格优先

　　D.时间优先

　　E.净额交收

　　3.关于期权及期权费的说法，正确的有( )。

　　A.期权购买者要向期权出售者支付期权费

　　B.期权费与合同期限负相关

　　C.行情看涨时看涨期权的价格下降

　　D.期权购买者有权行使期权

　　E.期权出售者有权不行使期权

　　4.在我国，企业在商业银行开立的单位活期存款账户按用途分为( )存款账户。

　　A.基本

　　B.一般

　　C.临时

　　D.专用

　　E.协定

　　5.可能给商业银行带来短期可占用资金的项目有( ).

　　A.应收账款

　　B.应收利息

　　C.应付利息

　　D.应付税金

　　E.应付股息

　　6. 金融企业存款的营业成本，包括吸收存款过程中发生的( )。

　　A.利息支出

　　B.广告宣传费

　　C.外勤人员工资

　　D.办公费

　　E.支付给存款人的报酬

　　三、案例分析题(每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分)

　　M投资者预计A股票将要跌价，于2012年4月1日与S投资者订立卖出合约，合约规定有效期为3个月，M投资者可按现有价格10元卖出A股票1000股，期权费为每股0.5元。2012年5月1日A股票价格下跌至每股8元(不考虑税金与佣金等其他因素)。

　　1. M投资者所做的交易属于( )。

　　A.看涨期权，期权费500元

　　B.看跌期权，期权费500元

　　C.看涨期权，期权费5000元

　　D.看跌期权，期权费5000元

　　2.如果M投资者在5月1日执行该期权，则可获利( )元。

　　A.150

　　B.200

　　C.1500

　　D.2000

　　3.关于S投资者的说法，正确的有( )。

　　A.拥有执行期权的选择权，没有按协议规定执行交易的义务

　　B.拥有执行期权的选择权，也有按协议规定执行交易的义务

　　C.没有执行期权的选择权，也没有按协议规定执行交易的义务

　　D.没有执行期权的选择权，但有按协议规定执行交易的义务

　　4.关于该期权交易的说法，正确的有( )。

　　A.期权也称选择权

　　B.期权交易的直接对象是证券

　　C.期权交易的直接对象是买卖证券的权利

　　D.期权交易赋予其购买者可在规定期间内进行交易

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　　一、单项选择题(每题的各选项中，只有1个最符合题意)

　　1、【答案】C

　　【解析】本题考查票据市场的内容。票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

　　2、【答案】B

　　【解析】本题考查的是证券回购市场上交易的形式，主要是国债回购市场。

　　3、【答案】B

　　【解析】短期融资券是具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在 1 年内还本付息的债务融资工具;短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率以市场化利率确定，投资者自行判断和承担投资风险。

　　4、【答案】B

　　【解析】证券经纪商是接受客户季托、代客户买卖证券并收到佣金的金融机构。

　　5、【答案】C

　　【解析】本题考查证券市场的参与者的内容。证劵业协会是证券市场的自律性组织。

　　6、【答案】D

　　【解析】转换比例=可转换债券面额/转换价格。即“100份*50元/份=5000元;5000元/10=500股。

　　7、【答案】B

　　【解析】优先股在分配公司收益时优先于普通股，A错误;股息是固定的，C错误;优先股的股东不能向普通股一样参与公司的经营管理，D错误。因此，B是正确的。

　　8、【答案】B

　　【解析】本题考查清算、交割与过户的内容。根据我国现行规定，A股与基金采用T+1交割方式，B股采用T+3交割方式。

　　9、【答案】D

　　【解析】本题考查巴塞尔协议修正、补充和完善的内容。1999年6月，巴塞尔委员会提出以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的新资本协议框架。

　　10、【答案】B

　　【解析】本题考查筹集资本的途径。在20世纪60年代以前相当长的一个时期，商业银行资本的主要来源是收益留成。特别是小银行，收益留成几乎是其内部增加资本的唯一渠道。

　　11、【答案】D

　　【解析】对商业银行来讲单位活期存款因其流动性强，风险较大，手续烦琐，在运用这部分资金时，一般安排短期项目为主，同时也可将较为稳定的活期存款余额，按一定比列进行长期运用。

　　12、【答案】B

　　【解析】一般存款账户不能取现，能转账。

　　13、【答案】B.

　　【解析】商业银行从中央银行融资的途径包括：再贷款、再贴现、公开市场上出售证券。

　　二、多项选择题(每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。)

　　1、【答案】ABDE

　　【解析】初级市场(一级市场或发行市场)是指金融商品的发行者将其发行的票据或证券等金融商品创造出来并首次出售给投资者的市场。次级市场(二级市场或交易市场)是已发行的票据或证券进行流通转让的市场。因此，C错误。

　　2、【答案】CD

　　【解析】证券竞价交易按价格优先、时问优先的原则撮合成交。价格优先的原则是在买进证券时，较高的买进价格申报优先于较低的买进价格申报;卖出证券时，较低的卖出价格申报优先于较高的卖出价格申报。时间优先原则是对于买卖方向、价格相同的申报，先申报者优先于后申报者，其先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。

　　3、【答案】AD

　　【解析】无论是看涨期权还是看跌期权，期权的购买者都要向期权的出售者支付期权费。而支付期权费的一方有权行使期权或放弃期权。所以选项A、D正确。

　　4、【答案】ABCD

　　【解析】在我国，企业在商业银行开立的单位活期存款账户按用途分为普通、一般、临时、专用存款账户。

　　5、【答案】ACDE

　　【解析】本题考查短期资金占用的内容。在商业银行业务往来的过程中，必然会产生资金的相互占用，当应付账款大于应收账款，就占用了他人的资金。此外，还有：各种应付未付款项如应付利息、应付税金、应付股利等也可为金融企业短期占用。

　　6、【答案】BCD

　　【解析】营业成本，也称为服务成本，指除利息以外的其他成本，包括广告宣传、外勤人员工资、办公费及其他费用

　　三、案例分析题(每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分)

　　1、【答案】B

　　【解析】本题考查看跌期权概念。0.5*1000=500

　　2、【答案】C

　　【解析】(10-8)*1000-500=1500

　　3、【答案】D

　　【解析】本题考查期权的权利、义务关系。

　　4、【答案】ACD

　　【解析】考查期权的概念。B期权交易的直接对象是买卖证券的权利。

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