2015年银行从业资格《个人理财》难点:后续跟踪服务

　　【摘要】2015年银行从业资格《个人理财》难点:后续跟踪服务，小编为广大银行考生精心整理，银行从业资格备考之路上，环球网校愿与你同甘共苦，风雨同舟，希望你顺利通过银行从业资格考试，小编期待你的。

　　点击查看：2015年银行从业《法律法规与综合能力》考试难点汇总

　　后续跟踪服务

　　1、后续跟踪服务的必要性

　　理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。

　　给客户提供终生的专业理财服务，需要不断做好客户的后续跟踪服务。

　　需要根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标。

　　通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化。开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户。

　　2、实施方案跟踪和评估服务

　　定期评估的频率取决于以下三个因素：

　　客户的投资金额和占比

　　客户个人财务状况变化幅度

　　客户的投资风格

　　不定期评估和方案调整

　　宏观经济政策、法规等发生重大改变

　　金融市场的重大变化

　　客户自身情况的突然变动

　　3、从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

　　理财师要实现由”对客户可投资性资产提供投资产品建议”转向“客户家庭资产负债的全面管理”，更重要的是要帮助客户“做好每一个家庭财务决定”、实现其理财目标和人生幸福。理财师应注意长期价值创造与品牌提升。

　　编辑推荐：

　　只需三步一次通过 VIP全科保过无限次畅学

　　跨省异地报考指南　　

　　2015年银行从业资格各考试科目章节习题及答案

　　2015年银行从业资格考试最后模拟冲刺试题及答案

　　环球网校友情提示:如果您在此过程中遇到任何疑问，请登录环球网校银行从资格频道或论坛，随时与广大考生朋友们一起交流!