银行《个人理财》复习要点：从业人员的基本条件、限制性条款和违法责任

更新时间：2018-01-23 09:45:36 来源：环球网校

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　　银行《个人理财》复习要点：从业人员的基本条件、限制性条款和违法责任

　　从业人员的基本条件

　　个人理财业务是商业银行从“融资”服务拓展到“融智”服务的标志。

　　从业人员的限制性条款

　　向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务;

　　从业人员对理财计划的选床和介绍，应包含对产品风险的揭示;

　　从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买产品的客户

　　从业人员的违法责任

　　1. 民事责任

　　(1) 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。

　　(2) 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。

　　(3) 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

　　2. 行政监管措施与行政处罚

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