中级银行从业资格《个人理财》考点及分值占比(7-9章)

第七章财富传承规划

第一节 财富传承规划概述

知识点一：财富传承规划基本概念。(熟悉)

知识点二：财富传承规划需求及现状。(了解)

知识点三：财富传承规划功能。(了解)

知识点四：财富传承规划的主要内容。(了解)

第二节 财富传承之遗产继承

知识点一：遗产的法律界定。(熟悉)

知识点二：法定继承。(熟悉)

知识点三：遗嘱继承。(熟悉)

第三节 财富传承之家族信托

知识点一：家族信托概述。(熟悉)

知识点二：西方发达国家家族信托介绍。(了解)

知识点三：我国家族信托的发展现状。(了解)

第四节 财富传承——人寿保险

知识点一：人寿保险概述。(了解)

知识点二：人寿保险在财富传承中的作用。(了解)

第五节 财富传承规划工具比较与工作要点。

知识点一：财富传承规划工具比较。(熟悉)

知识点二：财富传承规划工作原则。(了解)

第八章中小企业主的理财规划

第一节 中小企业的界定和特征

知识点一：中小企业的界定。(了解)

知识点二：中小企业的特征。(了解)

第二节 中小企业主人群分析

知识点一：中小企业主的人群分类。(熟悉)

知识点二：中小企业主人群分类特征。(熟悉)

知识点三：中小企业主的理财偏好。(熟悉)

第三节 中小企业公司理财规划

知识点一：中小企业理财的特点和需求。(了解)

知识点二：中小企业融资需求。(了解)

知识点三：企业财务管理需求。(了解)

第四节中小企业主家庭理财规划案例 (掌握)

第九章 理财规划与客户关系管理

第一节 客户关系管理概论

知识点一：客户关系管理理念产生的社会原因。(了解)

知识点二：客户关系管理在中国的实践。(了解)

第二节 客户关系管理定义与方法

知识点一：客户关系管理的定义。(了解)

知识点二：客户关系管理与理财师工作实践。(了解)

知识点三：客户满意度的重要性。(熟悉)

第三节 有效客户关系管理的策略与措施

知识点一：市场细分与客户定位。(了解)

知识点二：提供有价值的优异客户服务。(了解)

知识点三：加强客户关系或感情维系。(了解)

知识点四：提高客户替换壁垒。(了解)

知识点五：做好客户投诉处理工作。(了解)

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