2021年中级银行从业资格《个人理财》思维导图三：教育投资规划

编辑推荐：2021年银行从业资格考试报名时间及报名入口汇总

【考试内容】

(一)教育投资规划

1、了解教育投资规划的重要性

2、了解教育投资规划的类型和特点

(二)熟悉短期和长期教育投资规划的工具

(三)教育投资规划的流程及原则

1、掌握教育投资规划的流程

2、掌握教育投资规划的具体步骤

3、掌握教育投资规划的原则

4、了解出国留学投资规划

【考点】教育投资规划的重要性

(一)教育程度对职业生涯和人生发展的影响

1.职场对学历与知识水平的要求越来越高

2.受教育程度会直接影响收入水平

3.成年人对继续教育的需求不断增加

(二)教育成本不断升高

(三)中国家庭对子女教育的重视

【考点】教育投资规划的特点

1.教育投资周期长、金额大

2.教育支出时间及费用相对刚性

3.教育费用逐年增长

4.不确定因素多

【考点】教育投资规划的原则

1.提前规划、从宽预计(提前规划是教育金筹备过程中的首要原则)

2.专项积累、专款专用

3.计划周详、稳健投资

【考点】教育投资规划的工具

一、短期教育投资规划工具

1.学校学生贷款(无息贷款)

2.国家助学贷款(政府主导、财政贴息、财政和高校共同给予银行风险补偿金)

3.商业助学贷款

4.出国留学贷款(最高不超过50万元人民币)

二、长期教育投资规划工具

1.教育储蓄

2.银行储蓄

3.教育保险(储蓄性险种，既有强制储蓄的作用又有一定的保障功能、保费豁免)

4.基金产品

5.教育金信托

6.其他投资理财产品

【考点】教育投资规划的流程及原则

一、流程

1.确定教育目标

2.计算资金需求

3.计算教育资金缺口

4.制作教育投资规划方案、选择合适投资工具、产品组合

5.教育投资规划的跟踪与执行

【考点】出国留学面临的问题及建议

1.家庭经济条件

2.子女对国外社会生活和学习的适应能力

3.子女语言能力

4.出国留学时间安排

5.其他隐性风险

环球网校友情提示：2021年银行从业资格考试时间已确定，报名时间尚未确定，为了方便考生及时获取报名信息，小编建议考生可提前填写 免费预约短信提醒，届时我们会及时提醒2021年各省银行从业资格报名时间及考试时间通知，让您不再错过任何节点信息。

以上内容为2021年中级银行从业资格《个人理财》思维导图三：教育投资规划。查看更多复习资料您可以点击下方免费下载按钮下载更多备考资料哦，小编不断更新资料中！