2021年中级银行从业资格《个人理财》思维导图八：中小企业主的理财规划

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【考试内容】

(一)了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点

(二)熟悉中小企业主的人群分析方法

1、熟悉中小企业主的人群分类

2、熟悉中小企业主人群分类特征

3、熟悉中小企业主的理财偏好

(三)中小企业理财规划

1、了解中小企业理财的特点和需求

2、了解中小企业融资需求的特点及渠道

3、了解中小企业财务管理需求

(四)掌握中小企业主的个人理财规划

【中小企业特征】

1.风险抵抗能力较弱

2.管理水平整体较低

3.资金筹集渠道较窄

4.资金使用规划不足

【中小企业主人群分类】

1.性格特征：以自我为中心、做事干练、决策简练、时间观念强

2.家庭特征：白手起家、带有企业特征、家庭分工、家庭重组

3.风险特征：企业经营风险、个人人身风险、资产传承风险

【人群分类特征】

1.业余投资爱好者

2.精明生意人

3.企业主导型

【理财偏好】

1.服务便利性，一站式服务

2.资产配置上出于私密性考虑、分散

3.理财目标：财富保值增值

【中小企业理财特点和需求】

1.企业融资需求迫切

2.风险隔离要求规范

3.财务管理需求强烈

【中小企业融资需求】

1.特点：周期短、频率高、额度小

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