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《金融市场基础知识》试题库(五)

更新时间:2017-01-10 13:38:55 来源:环球网校 浏览250收藏75

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摘要   【摘要】《金融市场基础知识》试题库(五),2017年证券从业资格考生,环球网校的福利来啦!为了让大家快速进入备考状态,顺利通过证券从业资格考试,小编特整理出《金融市场基础知识》试题库(五),希望对各位
  【摘要】《金融市场基础知识》试题库(五),2017年证券从业资格考生,环球网校的福利来啦!为了让大家快速进入备考状态,顺利通过证券从业资格考试,小编特整理出《金融市场基础知识》试题库(五),希望对各位考生有帮助。《金融市场基础知识》试题库(五)

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  选择题(共50题,每小题1分,共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求,不选、错选均不得分

  (1) 根据我国《证券交易所管理办法》规定,证券交易所的最高权力机构是( )。

  A: 会员大会

  B: 理事会

  C: 监察委员会

  D: 董事会

  答案:A

  解析:根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定,会员大会是证券交易所的最高权力机构。

  (2) 收入型基金以获取( )为目的。

  A: 基金资产的长期稳定增值

  B: 当期的最大收入

  C: 投资组合中债券的适当利息收益

  D: 稳定收益

  答案:B

  解析:收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券,以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小.损失本金的风险相对也较低.一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。

  (3) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。

  A: 美元

  B: 欧元

  C: 特别提款权

  D: 英镑

  答案:A

  解析:美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等;也有使用复合货币单位的.如特别提款权。

  (4) 从基金资产中扣除基金所有负债即是( )。

  A: 基金资产估值

  B: 基金资产总值

  C: 基金资产净值

  D: 基金份额净值

  答案:C

  解析:从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值。

  (5) 根据( ),委托指令分为买进委托和卖出委托。

  A: 委托订单的数量

  B: 委托价格限制

  C: 买卖证券的方向

  D: 委托时效限制

  答案:C

  解析: 略

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  (6) 依照《证券投资基金法》的规定,属于基金管理人职责的有( )。

  A: 安全保管基金财产

  B: 计算并公告基金资产净值

  C: 对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

  D: 按照规定开立基金财产的资金账户

  答案:B

  解析: 略

  (7) 目前,我国证券投资基金托管费是由( )根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。

  A: 监管机构

  B: 发起人

  C: 基金份额持有人

  D: 基金托管人

  答案:D

  解析:基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系,通常基金规模越大。基金托管费率越低。

  (8)资产评估机构申请证券评估资格,应具有不少于名注册资产评估师,其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于__________人。( )

  A: 10:5

  B: 20;10

  C: 30;10

  D: 30;20

  答案:D

  解析:资产评估机构申请证券评估资格,应具有不少于30名注册资产评估师,其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。

  (9) 资产支持证券化中,受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

  A: 担保人提供的担保

  B: 发起人的全部财产

  C: 受托机构的自由财产

  D: 发起人提供的信托财产

  答案:D

  解析:资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

  (10) 下列不属于央行货币政策的是( )。

  A: 公开市场业务

  B: 改变贴现率

  C: 改变银行准备金

  D: 改变税率

  答案:D

  解析:央行的基本货币政策一般包括三个:公开市场业务、贴现率、存款准备金率。改变税率属于政府行为。

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  (11)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。

  A: 20%

  B: 15%

  C: 10%

  D: 5%

  答案:C

  解析:基金投资交易比例规定有:一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超过基金资产净值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。

  (12) 根据《证券投资基金法》规定,我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。

  A: 5

  B: 10

  C: 15

  D: 20

  答案:C

  解析:我国封闭式基金的存续期应在5年以上,期满后可以通过法定程序延期。目前,我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

  (13) 长期资本流动的方式不包括( )。

  A: 国际直接投资

  B: 银行资金划拨

  C: 国际证券投资

  D: 国际贷款

  答案:B

  解析: 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。

  (14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。

  A: 大额可转让存款单

  B: 银行承兑汇票

  C: 金融债券

  D: 国库券

  答案:D

  解析:所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.以改变商业银行等存款货币机构的可用资金,进而影响货币供给量和利率,是实现货币政策目标的一种政策措施。公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。

  (15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

  A: 市场风险

  B: 信用风险

  C: 操作风险

  D: 流动性风险

  答案:A

  解析:市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

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  (16) 以政府短期、中期、长期债券,大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。

  A: 互换期权

  B: 货币期权

  C: 利率期权

  D: 股票期权

  答案:C

  解析:利率期权指买方在支付了期权费后,即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券,欧洲美元债券,大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

  (17) 下列不属于直接融资的是( )。

  A: 商业信用

  B: 企业发行股票

  C: 企业发行债券

  D: 银行贷款

  答案:D

  解析:在直接融资中,资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金,资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。

  (18) 长期国债的偿还期限一般为( )。

  A: 5年以上

  B: 10年

  C: 15年以上

  D: 10年或l0年以上

  答案:D

  解析:长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债;中期国债是指偿还期限在1年以上,10年以下的国债。

  (19) 下列关于中小企业私募债的说法,错误的是( )。

  A: 每期私募债券的投资者合计不得超过200人

  B: 为保证私募债安全性.私募债须强制担保

  C: 发行规模不受净资产的40%的限制

  D: 中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业

  答案:B

  解析: 鼓励中小企业私募债采用担保发行,但不强制要求担保。

  (20)如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化,则说明该国出现了( )。

  A: 货币危机

  B: 银行危机

  C: 外债危机

  D: 系统性金融危机

  答案:D

  解析:狭义的金融危机也就是系统性金融危机,是全部或大部分金融指标——短期利率、资产(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、短暂和超周期的恶化。

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  (21) 证券公司申请融资融券业务试点,应当具备经营证券经纪业务已满( )年。

  A: 2

  B: 3

  C: 4

  D: 5

  答案:B

  解析:证券公司开展融资融券业务试点,必须经中国证券监督管理委员会批准。证券公司申请融资融券业务试点,应当具备的条件之一是:经营证券经纪业务已满3年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司.

  (22)普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的( )。

  A: 营销权

  B: 支配公司财产的权利

  C: 特许经营权

  D: 基本权利和义务

  答案:D

  解析:普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的基本权利和义务。

  (23) 以下关于外资股的说法,错误的是( )。

  A: 公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项,以人民币计价和宣布,以外币支付

  B: 境内上市外资股以人民币标明股票面值,以人民币认购、买卖

  C: 红筹股不属于外资股

  D: 境外上市外资股以人民币标明股票面值.以外币认购

  答案:B

  解析: 略

  (24) 关于公开发行企业债券的条件,错误的是( )。

  A: 累计债券余额不超过公司净资产的40%

  B: 有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元

  C: 最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息

  D: 股份有限公司的净资产额不低于人民币5000万元

  答案:D

  解析: 选项D应该是股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元。

  (25) 发行金融债券的政策性银行不包括( )。

  A: 国家开发银行

  B: 中国进出口银行

  C: 中国农业发展银行

  D: 中国农业银行

  答案:D

  解析:政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。这3家政策性银行作为发行体,天然具备发行金融债券的条件.只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请.并经中国人民银行核准后便可发行。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容.如需调整.应及时报中国人民银行核准。

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  (26) 通常情况下,债券的收益率( )。

  A: 与偿还期成正比.与风险性成反比

  B: 与偿还期成反比.与风险性成反比

  C: 与偿还期成正比.与风险性成正比

  D: 与偿还期成反比.与风险性成正比

  答案:C

  解析: 略

  (27) 采用( )方式,客户和证券经纪商面对面办理委托手续,加强了委托买卖双方的了解和信任,比较稳妥可靠。

  A: 自助委托

  B: 人工电话委托

  C: 非柜台委托

  D: 柜台委托

  答案:D

  解析:柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台,根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向,由本人填写委托单并签章的形式。采用柜台委托方式.客户和证券经纪商面对面办理委托手续,加强了委托买卖双方的了解和信任.比较稳妥可靠。

  (28) 下列各项中,不属于证券市场中介机构的是( )。

  A: 证券公司

  B: 会计师事务所

  C: 证券业协会

  D: 律师事务所

  答案:C

  解析:在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构,通常把他们并称为“证券中介机构”。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

  (29) 金融期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。

  A: 双方面

  B: 单方面

  C: 多方面

  D: 互相

  答案:B

  解析: 略

  (30) ( )是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。

  A: 外国债券

  B: 欧洲债券

  C: 亚洲债券

  D: 国际债券

  答案:A

  解析: 略

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  (31)甲、乙两家企业均为某金融机构的客户,甲的信用评级低于乙,在其他条件相同的情况下,金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于( )。

  A: 风险补偿

  B: 风险转移

  C: 风险分散

  D: 风险对冲

  答案:A

  解析:本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解,从字面意思看,题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况,由此排除B;也没有通过组合甲乙进行风险分散,由此排除C:也没有购买别的产品来对冲甲风险,由此排除D。事实上.这是一种风险补偿方式.通过对信用评级低的客户收取较高的贷款利率.对自己承担更高的风险进行补偿。

  (32) 下列关于保险公司次级债务的说法,错误的是( )。

  A: 募集人在无法支付利息或偿还本金时,债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿

  B: 本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后

  C: 期限在5年以上(含5年)

  D: 定向募集

  答案:A

  解析:保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。与商业银行次级债务不同的是,按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》,保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能偿付本息;并且,募集人在无法按时支付利息或偿还本金时.债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。

  (33) 在中央银行的职能中.“银行的银行”的职能主要是指( )。

  A: 垄断发行货币.调节货币供应量

  B: 代理国库.对政府融通资金

  C: 集中保管存款准备金.充当最后贷款人

  D: 实施货币政策.制定金融法规

  答案:C

  解析:中央银行集中保管商业银行的准备金,并对它们发放贷款,充当最后贷款者;作为全国票据的清算中心.并对所有金融机构负有监督和管理的责任。

  (34) 只能在期权到期日执行的期权属于( )。

  A: 美式期权

  B: 欧式期权

  C: 看跌期权

  D: 看涨期权

  答案:B

  解析:按照合约所规定的履约时间的不同,金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行:美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行:修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

  (35) 下列不是现货期权的是( )。

  A: 外汇期权

  B: 利率期权

  C: 股指期权

  D: 股指期货期权

  答案:D

  解析:现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显,D选项已经明确说了是期货期权.当然就不是现货期权。

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  (36) 优先股股息在当年未足额分派时,能在以后年度补发的优先股,称为( )。

  A: 参与优先股

  B: 可累积优先股

  C: 可赎回优先股

  D: 股息可调整优先股

  答案:B

  解析:优先股股息在当年未足额分派时,能在以后年度补发的优先股,称为可累积优先股。

  (37) 以下对基金份额持有人义务描述不正确的是( )。

  A: 遵守基金契约

  B: 缴纳基金认购款项及规定的费用

  C: 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

  D: 在封闭式基金存续期间,交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定

  答案:C

  解析: 选项C属于基金份额持有人的权利。

  (38) ( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的.约定在一定期限还本付息的债务融资工具.

  A: 银行票据

  B: 商业票据

  C: 中期票据

  D: 短期票据

  答案:C

  解析:根据中国银行间市场交易商协会2008年4月16日发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

  (39)基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的( )。

  A: 50%

  B: 60%

  C: 70%

  D: 80%

  答案:B

  解析:特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

  (40) 目前,我国证券投资基金反映的是一种( )关系。

  A: 股权

  B: 债权

  C: 信托

  D: 担保

  答案:C

  解析:基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人;股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东:债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司的债权人。

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  (41) 自律性组织包括证券交易所和( )。

  A: 证券信用评级机构

  B: 证券公司

  C: 证券业协会

  D: 会计师事务所

  答案:C

  解析:按照《证券法》的规定,我国的证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》,我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。

  (42) 以下不属于无面额股票特点的是( )。

  A: 转让价格灵活

  B: 为股票发行价格的确定提供依据

  C: 便于股票分割

  D: 发行价格灵活

  答案:B

  解析: 无面额股票具有以下特点:(1)发行或转让价格较灵活;(2)便于股票分割。

  (43)证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的,其净资本不得低于人民币( )亿元。

  A: 2

  B: 1

  C: 3

  D: 5

  答案:A

  解析:证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的,其净资本不得低于人民币5000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的.其净资本不得低于人民币2亿元。

  (44) 以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是( )。

  A: 综合股价平均数

  B: 修正股价平均数

  C: 加权殷价平均数

  D: 简单算术股价平均数

  答案:D

  解析:简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数:加权股价平均数是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数:修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上,当样本股名单发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时.通过变动除数,使股价平均数保持连贯性。

  (45) 公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。

  A: 基金是否为独立的法人

  B: 基金是否上市交易

  C: 基金规模是否变化

  D: 基金募集是否为公募

  答案:A

  解析: 略

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  (46) 国际债券的计价货币通常是( ),以便在国际资本市场筹集资金。

  A: 外国货币

  B: 国际通用货币

  C: 本国货币

  D: 本国货币或外国货币

  答案:B

  解析:国际债券在国际市场上发行,因此,其计价货币往往是国际通用货币,一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

  (47) 债券的再投资收益最主要受( )变化的影响。

  A: 债券价格

  B: 经济周期

  C: 市场收益率

  D: 经济政策

  答案:C

  解析: 略

  (48) 从本质上说,回购协议是一种( )。

  A: 以证券为抵押品的抵押贷款

  B: 融资租赁

  C: 信用贷款

  D: 金融衍生产品

  答案:A

  解析: 从本质上说,回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。

  (49) 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的( )。

  A: 40%

  B: 50%

  C: 60%

  D: 70%

  答案:B

  解析: 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。

  (50) 下列各项中.不属于委托指令的基本要素的是( )。

  A: 证券品种

  B: 证券账号

  C: 委托价格

  D: 席位代码

  答案:D

  解析:证券委托指令的基本要素包括:证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名以及其他内容。

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