2018证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练(10月1日)

组合型选择题

1.以下关于证券自营业务的描述正确的是( )。

Ⅰ.自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益

Ⅱ.证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等

Ⅲ.证券自营业务有交易的风险性

Ⅳ.自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：A

解析：收益的不确定性是自营业务的特点之一。

2.流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。下列选项中，能够影响流动性强弱的有()。

Ⅰ.金融机构的资产负债比例及构成

Ⅱ.客户的财务状况和信用

Ⅲ.二级市场的发育程度

Ⅳ.已建立的融资渠道

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。

3.下列属于中国证券业协会自律管理职责的是( )。

Ⅰ.组织证券业从业人员水平考试

Ⅱ.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

Ⅲ.组织开展证券业国际交流与合作

Ⅳ.负责证券业从业人员资格考试、执业注册

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：根据2011年6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：(1)推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。(2)组织证券业从业人员水平考试。(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认;(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。

4.证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括()。

Ⅰ.证券账户、结算账户的设立和管理

Ⅱ.受发行人委托派发证券权益

Ⅲ.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

Ⅳ.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

解析：Ⅲ、Ⅳ项属于证券投资者保护基金公司的职责。

5.下列关于证券自营业务禁止行为的说法，正确的是( )。

Ⅰ.证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的

Ⅱ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务

Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为

Ⅳ.专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

解析：证券自营业务禁止行为：禁止内幕交易、禁止操纵市场、其他禁止行为。

6.间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为( )。

Ⅰ.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系

Ⅱ.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高

Ⅲ.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，开支付利息，具有可逆性

Ⅳ.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，融资的稳定性较强

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：间接融资的基本特点是资金融通通过金融中介机构来进行，它由金融机构筹集资金和运用资金两个环节构成。其具体特点包括以下几个方面：①间接性。在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。②相对的集中性。间接融资通过金融中介机构进行。在多数情况下，金融中介并非是对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。由此可以看出，在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。③信誉的差异性较小。由于间接融资相对集中于金融机构，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，金融机构自身的经营也多受到相应稳健性经营管理原则的约束，加上一些国家还实行了存款保险制度，因此，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强。④全部具有可逆性。通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性。⑤融资的主动权掌握在金融中介手中。在间接融资中，资金主要集中于金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由金融机构决定。因此，间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配。

7.场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由( )组成。

Ⅰ.柜台交易市场

Ⅱ.第三市场

Ⅲ.第四市场

Ⅳ.二级市场

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

解析：场外交易市场即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，是指在证券交易所外进行证券买卖的市场。其主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。

8.美国次贷危机爆发的原因有( )。

Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款

Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温

Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫

Ⅳ.次贷违约率不断上升

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

D. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：长期以来，美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款。随着利率上涨和房价下降，次贷违约率不断上升，最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。

9.下列关于利率互换操作原则的说法，正确的有()。

Ⅰ.预期利率上升，固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率

Ⅱ.预期利率下降，固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率

Ⅲ.预期利率上升，浮动利息收入者应将固定利率调为浮动利率

Ⅳ.预期利率下降，浮动利息支出者应将固定利率调为浮动利率

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：B

解析：利率互换操作中，预期利率上升，浮动利息收入者应将固定利率调为浮动利率;预期利率下降，浮动利息支出者应将固定利率调为浮动利率。

10.导致公司不得再次公开发行公司债券的情形包括( )。

Ⅰ.前一次公开发行的公司债券尚未募足

Ⅱ.对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且持续处于该状态

Ⅲ.违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募集资金的用途

Ⅳ.债券利率超过国务院限定的利率水平

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：根据《证券法》的规定，公司有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：①前一次公开发行的公司债券尚未募足;②对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态;③违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。

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