2020年8月证券从业资格《金融市场基础知识》考前选择专项测试题(1)

一、单项选择题

1.下列关于中国证券业协会的说法错误的是()。

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

2.关于拟募集基金应当具备的条件，下列说法错误的是()。

A.有明确、合法的投资方向

B.基金品种符合中国证监会的相关规定

C.运作方式明确

D.对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不作要求

3.我国证券交易所章程的制定和修改，必须经()批准。

A.全国人大

B.地方人民政府

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构

4.证券公司经纪业务收入主要来自()。

A.客户保证金利息

B.客户资产管理费

C.代理客户买卖证券的提成

D.佣金收入

5.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由()开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

A.保险公司

B.中央银行

C.商业银行

D.证券交易所

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二、组合型选择题

6.全国银行间债券市场面向的对象有()。

Ⅰ.商业银行

Ⅱ.保险公司

Ⅲ.证券公司

Ⅳ.农村信用联社

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

7.根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使自律管理职能，其职能包括()。

Ⅰ.推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任

Ⅱ.推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益

Ⅲ.推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高

Ⅳ.分析师职称评定工作

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8.根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于()投资或者活动。

Ⅰ.承销证

Ⅱ.向他人贷款或者提供担保

Ⅲ.从事承担无限责任的投资

Ⅳ.买卖其他基金份额

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9.下列关于资产证券化发起人的说法，正确的有()。

Ⅰ.发起人是资产证券化的起点

Ⅱ.发起人是基础资产的原始权益

Ⅲ.发起人是基础资产的卖方

Ⅳ.发起人直接将基础资产转让给投资者

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

10.下列关于金融市场功能的说法，正确的有()。

Ⅰ.金融市场的重要功能之一就是通过套利、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理

Ⅱ.金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本

Ⅲ.提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一

Ⅳ.金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案解析

1.【答案】D

【解析】本题考查证券业协会的内容。A选项说法正确，中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会。B选项说法正确，中国证券业协会是行业自律性组织。C选项说法正确，中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人。D选项说法错误，中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案(并非批准)。D选项符合题意，故本题选D选项。

2.【答案】D

【解析】本题考查拟募集基金应具备的条件。申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：(1)有明确、合法的投资方向，A选项说法正确；(2)有明确的基金运作方式，C选项说法正确；(3)符合中国证监会关于基金品种的规定，B选项说法正确；(4)基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；(5)基金名称表明基金的类别和投资特征(并非对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不作要求)，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容，D选项说法错误；(6)招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；(7)有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。D选项符合题意，故本题选D选项。

3.【答案】D

【解析】本题考查证券交易所的设立。我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。设立证券交易所必须制定章程，证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。故本题选D选项。

4.【答案】D

【解析】本题考查证券经纪业务的收入来源。证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。所以，证券公司经纪业务收入主要来自佣金收入。故本题选D选项。

5.【答案】C

【解析】本题考查结构化金融衍生产品的定义。目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。故本题选C选项。

6.【答案】A

【解析】本题考查全国银行间债券市场面向的对象。全国银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人进行债券买卖和回购的市场。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选A选项。

7.【答案】C

【解析】本题考查中国证券业协会的自律管理职能。根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能：(1)推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任，Ⅰ项符合题意；(2)组织证券从业人员水平考试；(3)推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益，Ⅱ项符合题意；(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引，Ⅲ项符合题意；(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织推动相关资质互认；(6)对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；(7)其他涉及自律、服务、传导的职责。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选C选项。

8.【答案】D

【解析】本题考查证券投资基金禁止投资的范围。按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或活动：(1)承销证券，Ⅰ项符合题意；(2)向他人贷款或者提供担保，Ⅱ项符合题意；(3)从事承担无限责任的投资，Ⅲ项符合题意；(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外，Ⅳ项符合题意；(5)向其基金管理人、基金托管人出资；(6)从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；(7)依照法律，行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意，故本题选D选项。

9.【答案】D

【解析】本题考查资产证券化的发起人。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项正确，资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。Ⅳ项错误，发起人的作用首先是发起贷款等基础资产，这是资产证券化的基础和来源；其次在于组建资产池，然后将其转移给特殊目的机构(并非直接将基础资产转让给投资者)。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选D选项。

10.【答案】B

【解析】本题考查金融市场的功能。Ⅰ项错误，金融市场的一个重要功能就是通过保险(并非套利)、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。Ⅱ项正确，金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。其中，信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本。因此，金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本。Ⅲ项正确，金融市场的一个重要功能就是提供流动性，即金融资产交易变现或赎回的渠道和机制。因此，提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一。Ⅳ项正确，金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选B选项。

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