2020年9月证券从业资格《金融市场基础知识》考前模拟试题一

编辑推荐：2020年证券从业资格《证券市场基本法律法规》试题汇总

一、单项选择题

1.证券公司应至少有(　　)名在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

A.5

B.3

C.2

D.1

2.在美国发行的外国债券被称为(　　)。

A.扬基债券

B.武士债券

C.熊猫债券

D.无国籍债券

3.证券发行市场又被称为(　　)。

A.初级市场

B.二级市场

C.流通市场

D.次级市场

4.(　　)的颁布实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资基金管理暂行办法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《证券投资基金运作管理办法》

5.关于地方政府债券.下列论述正确的是(　　)。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

6.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按(　　)的分类。

A.发行方式

B.嵌人式衍生产品

C.收益保障性

D.联结的基础产品

7.下列选择中.属于欧洲债券的是(　　)。

A.猛犬债券

B.龙债券

C.斗牛士债券

D.武士债券

8.下列不属于基金交易费的是(　　)。

A.经手费

B.证管费

C.过户费

D.审汁费

9.债券基金的收益受市场利率的影响正确的是(　　)。

A.市场利率下调时，收益上升

B.市场利率下调时，收益下降

C.市场利率上调时，收益上升

D.市场利率上调时.收益不变

10.可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的(　　)。

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票

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二、组合型选择题

1.下列对股票基金认识正确的有(　　)。

Ⅰ.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于股票的.为股票基金

Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格.不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例.以防止基金过度投机和操纵股市

Ⅲ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

Ⅳ.按基金投资的标的划分.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

2.货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括(　　)。

Ⅰ.银行短期存款

Ⅱ.国库券

Ⅲ.公司短期债券

Ⅳ.银行承兑票据及商业票据

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

3.证券市场的基本功能包括(　　)。

Ⅰ.资本配置功能

Ⅱ.资本定价功能

Ⅲ.投资功能

Ⅳ.融资功能

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

4.对基金管理费.以下说法正确的是(　　)。

Ⅰ.基金规模越大.管理费率越低

Ⅱ.基金规模越大.管理费率越高

Ⅲ.基金风险越大.管理费率越高

Ⅳ.基金风险越大.管理费率越低

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

5.上市公司公开发行新股包括(　　)。

Ⅰ.向原股东配售股份

Ⅱ.向不特定对象公开募集股份

Ⅲ.向特定对象发行股票

Ⅳ.向原股东公开募集股份

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

6.有(　　)情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。

Ⅰ.净资本为人民币4000万元

Ⅱ.公司治理结构存在重大缺陷.风险控制制度不健全或者未有效执行

Ⅲ.最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚

Ⅳ.从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

7.下列表述中，正确的有(　　)。

Ⅰ.证券发行的保荐机构可以是2家

Ⅱ.证券发行的主承销商可以是2家

Ⅲ.证券发行的主承销商可以与保荐机构是同一证券公司

Ⅳ.同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐可以由不同的保荐机构承担

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

8.一般来说，商业银行发行金融债券应具备(　　)。

Ⅰ.核心资本充足率不低于4%

Ⅱ.最近3年连续盈利

Ⅲ.贷款损失准备计提充足

Ⅳ.最近3年没有重大违法违规行为

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

9.根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》的有关规定，证券公司从事资产管理业务，应当具备的条件包括(　　)。

Ⅰ.资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人

Ⅱ.具有不低于人民币5亿元的净资本

Ⅲ.最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚

Ⅳ.经中国证监会核定为创新类证券公司

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

10.下列关于短期融资券的表述，正确的有(　　)。

Ⅰ.短期融资券在国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

Ⅱ.短期融资券对银行间债券市场的机构投资人发行.只在银行间债券市场交易

Ⅲ.同业拆借中心为短期融资券在银行间债券市场的交易提供服务

Ⅳ.短期融资券应当由符合条件的金融机构承销.企业不得自行销售

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

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参考答案解析

一、单项选择题

1.【答案】B

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第11条的规定，证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

2.【答案】A

【解析】在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”.它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的外同债券被称为“武士债券”，它是南非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。圉际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于它不以发行市场所在国的货币为面值。故也被称为“无国籍债券”。

3.【答案】A

【解析】证券发行市场又被称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的.按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。

4.【答案】A

【解析】2013年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。

5.【答案】D

【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

6.【答案】D

【解析】按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

7.【答案】B

【解析】龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。它属于欧洲债券。

8.【答案】D

【解析】审计费属于基金运作费。其他三项都属于基金交易费。

9.【答案】A

【解析】债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。

10.【答案】D

【解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票。当股票价格上涨时。可转换债券的持有人形式转换权比较有利。

二、组合型选择题

1.【答案】B。

【解析】在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。按基金投资的分散化程度.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。

2.【答案】D。

【解析】货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

3.【答案】D。

【解析】证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表”，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：(1)筹资一投资功能；(2)资本定价功能；(3)资本配置功能。

4.【答案】B。

【解析】管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，风险越小，管理费率越低，反之.管理费率越高。

5.【答案】A。

【解析】上市公司发行新股，可以公开发行，也可以非公开发行。其中上市公司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股，包括向原股东配售股份和向不特定对象公开募集股份。

6.【答案】A。

【解析】Ⅰ项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。Ⅱ项，具有完善的公司治理和内部控制制度.风险控制指标符合相关规定。

7.【答案】C。

【解析】同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。证券发行规模达到一定数量的.可以采用联合保荐.但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。证券发行的主承销商可以由该保荐机构担任.也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。证券发行由两家以上承销商联合主承销的。所有担任主承销商的承销商应当共同承担主承销责任，履行相关义务。

8.【答案】D。

【解析】商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近3年连续盈利：贷款损失准备计提充足：风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。

9.【答案】B。

10.【答案】D。

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