2020年9月证券从业资格《金融市场基础知识》考前模拟试题二

编辑推荐：2020年证券从业资格《证券市场基本法律法规》试题汇总

一、单项选择题

1.下列不属于证券中介机构的是(　　)。

A.中国证监会

B.资信评级公司

C.会计师事务所

D.证券登记结算机构

2.下列选项中，属于综合指数类的是(　　)。

A.深证新指数

B.深证A股指数

C.深证B股指数

D.深证创新指数

3.恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了(　　)种有代表性的上市股票为成分股。

A.30

B.33

C.65

D.225

4.按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于(　　)。

A.内幕交易行为

B.操纵市场行为

C.欺诈客户行为

D.虚假陈述行为

5.市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是(　　)。

A.流动性风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

6.公司股东享有的权利不包括(　　)。

A.选择管理者

B.资产收益

C.参与重大决策

D.制订公司产品计划

7.下列说法错误的是(　　)。

A.证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则

B.价格较高的买人申报优先于价格较低的买人申报

C.价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报

D.买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者

8.在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和(　　)。

A.资产负债率

B.速动比率

C.净资产收益率

D.净利润

9.下列关于证券市场的说法巾，不正确的是(　　)。

A.证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所

B.证券市场上交换的是有价证券

C.证券市场是财产直接交换的场所

D.证券市场上的有价证券本身无价值.但其代表着一定的财产权利

10.商业银行通常以(　　)作为其超额储备的持有形式。

A.股票

B.基金

C.短期国债

D.高等级公司债券

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二、组合型选择题

1.证券经纪业务的特点有(　　)。

Ⅰ.业务对象的选择性

Ⅱ.证券经纪商的中介性

Ⅲ.客户指令的权威性

Ⅳ.客户资料的保密性

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

2.发行财务公司债券的目的有(　　)。

Ⅰ.满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要

Ⅱ.改变财务公司资金来源单一的现状

Ⅲ.满足财务公司调整资产负债期限结构

Ⅳ.满足财务公司化解金融风险的需要

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

3.基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为(　　)。

Ⅰ.能较好地认识基金的性质、来源和种类

Ⅱ.能较准确地度量风险

Ⅲ.能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合

Ⅳ.能在市场变动时及时对投资组合进行更新

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

4.向原股东配钱股份应当符合(　　)。

Ⅰ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

Ⅱ.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

Ⅲ.采用《证券法》规定的代销方式发行

Ⅳ.拟配售股份数量不少于本次配售股份前股本总额的20%

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

5.下列对债券与股票的比较.正确的有(　　)。

Ⅰ.总体而言.如果市场是有效的.则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系

Ⅱ.债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值.但又都是真实资本的代表

Ⅲ.发行股票和债券都是公司追加资本的需要

Ⅳ.债券是一种有期证券：股票是一种无期证券

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

6.封闭式基金与开放式基金的区别在于(　　)。

Ⅰ.投资者的身份不同

Ⅱ.期限和发行规模限制不同

Ⅲ.基金单位交易方式和价格计算标准不同

Ⅳ.投资策略不同

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

7.增发的发行方式有(　　)。

Ⅰ.上网定价发行与比例配售相结合

Ⅱ.上网定价发行与网下配售相结合

Ⅲ.网下网上同时定价发行

Ⅳ.中国证监会认可的其他形式

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

8.发行人申请在深圳交易所创业板上市，应当符合的条件有(　　)。

Ⅰ.股票已公开发行

Ⅱ.公司股东人数不少于250人

Ⅲ.公司股本总额不少于5000万元

Ⅳ.公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载

A.ⅠⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

9.某证券公司的注册资本为人民币8亿元，可以从事下列(　　)业务。

Ⅰ.证券资产管理

Ⅱ.证券自营

Ⅲ.证券投资咨询

Ⅳ.证券承销与保荐

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

10.下列选项中，属于综合指数类的是(　　)。

Ⅰ.深证新指数

Ⅱ.深证A股指数

Ⅲ.深证B股指数

Ⅳ.深证100指数

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

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参考答案解析

一、单项选择题

1.【答案】A

【解析】在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。

2.【答案】A

【解析】在深圳证券交易所的股价指数中.综合指数类包括深证综合指数、深证新指数和中小企业板指数。

3.【答案】B

4.【答案】C

5.【答案】A

【解析】题干所述是流动性风险的定义，A项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的可能性；操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的；法律风险是因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。

6.【答案】D

【解析】普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

7.【答案】C

【解析】证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。①价格优先原则。价格较高的买人申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。②时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

8.【答案】C

【解析】衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。

9.【答案】C

【解析】证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。证券市场上交换的是有价证券，这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利.如对财产的所有权、债权、收益权，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所.而非财产直接交换的场所。

10.【答案】C

【解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。

二、组合型选择题

1.【答案】D。

【解析】证券经纪业务的特点有：(1)业务对象的广泛性(并非选择性)；(2)证券经纪商的中介性；(3)客户指令的权威性；(4)客户资料的保密性。故Ⅰ项不正确。

2.【答案】D。

【解析】为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要，为改变财务公司资金来源单一的现状.满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要.同时也为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模，中国银监会允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券。

3.【答案】D。

【解析】基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险.并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况下.及时地对投资组合进行更新.从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。

4.【答案】C。

【解析】向原股东配股，除符合一般规定外，还应当符合下列规定：(1)拟配股数量不超过本次配股前股本总额的30%；(2)控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；(3)采用《证券法》规定的代销方式发行.

5.【答案】C。

【解析】发行债券是公司追加资本的需要，发行股票是股份公司创立和增加资本的需要。所以Ⅲ项错误。

6.【答案】D。

7.【答案】D。

【解析】增发可以采取：(1)上网定价发行与网下配售相结合；(2)网下网上同时定价发行；(3)中国证监会认可的其他形式。

8.【答案】A。

【解析】发行人申请股票在深圳证券交易所上市，应当符合以下条件：(1)股票已公开发行。(2)公司股本总额不少于3000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过4亿元的.公司发行股份的比例为10%以上。(4)公司股东人数不少于200人。(5)公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载。(6)深圳证券交易所要求的其他条件。

9.【答案】D。

10.【答案】C。

【解析】深圳证券交易所综合指数类有深证综合指数、深证A股指数、深证8股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数和深证新指数。

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