2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练(12月30日)

编辑推荐：2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练汇总

选择题

1、()一般指未被对冲或未加保护的风险。【选择题】

A.风险源

B.风险敞口

C.风险事件

D.风险损失

2、()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。【选择题】

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

3、()是金融机构开展风险管理的基础前提。【选择题】

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应对

4、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下()步骤。【组合型选择题】

Ⅰ.确定测试对象，制订测试方案

Ⅱ.选择压力测试方法，并设置测试情景

Ⅲ.确定风险因子，收集测试数据

Ⅳ.实施压力测试，分析报告测试结果并且制定和执行应对措施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、下列属于压力测试原则的是()。【组合型选择题】

Ⅰ.全面性原则

Ⅱ.实践性原则

Ⅲ.审慎性原则

Ⅳ.前瞻性原则

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正确答案：B

答案解析：风险源，是指可能单独或共同引发风险的内在要素；

2、正确答案：B

答案解析：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。选项A的风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。选项C的风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。一般说来，风险转移的方式可以分为非保险转移和保险转移。选项D的风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险。

3、正确答案：A

答案解析：风险偏好是金融机构开展风险管理的基础前提，风险限额的设定的前提是确定金融机构的风险偏好。

4、正确答案：D

答案解析：根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下步骤：(1)确定测试对象，制订测试方案；(2)选择压力测试方法，并设置测试情景(3)确定风险因子，收集测试数据(4)实施压力测试，分析报告测试结果；(5)制定和执行应对措施。

5、正确答案：A

答案解析：证券公司在进行压力测试，应当遵循以下原则：全面性原则；实践性原则；审慎性原则；前瞻性原则。

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