2021年4月证券从业资格《金融市场基础知识》考前模拟练习题一

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一、单项选择题

1.中小板市场从属于()。

A.主板市场

B.创业板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.区域性股权交易市场

2.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为()。

A.可赎回优先股

B.股息率可调整优先股

C.累积优先股

D.参与优先股

3.上海证券交易所交易的证券，其托管制度为()。

A.合法交易、合法持有、合法买卖

B.证券登记结算中心登记、交易所买卖

C.自动托管、随处通买、哪买哪卖，转托不限

D.和指定交易制度联系在一起

4.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。

A.扩散性

B.隐蔽性

C.周期性

D.不确定性

5.下列说法中，错误的是()。

A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

B.设立基金管理公司必须经国务院投资项目管理办公室批准

C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

6.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。

A.14.4万元

B.24万元

C.38.4万元

D.48万元

7.短期融资券的最长期限不超过()天。

A.365

B.270

C.180

D.90

8.对于证券公司与客户之间的()，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

A.证券交易

B.资金清算交收

C.资金划付

D.证券清算交收

9.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是()。

A.两者均需承担偿还责任

B.两者均需承担投资回报责任

C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

10.资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和()。

A.境外资产证券化

B.离岸资产证券化

C.国外资产证券化

D.国际资产证券化

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二、组合型选择题

1.下列关于再贴现政策的说法中，正确的是()。

Ⅰ.对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金

Ⅱ.对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金

Ⅲ.对中央银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金

Ⅳ.对商业银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

2.金融衍生工具市场的作用包括()。

Ⅰ.促进了资本垄断的形成

Ⅱ.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高

Ⅲ.完善了现代金融市场的组织体系

Ⅳ.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列属于证券金融公司应履行的职责的是()。

Ⅰ.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务

Ⅱ.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

Ⅲ.监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险

Ⅳ.中国证监会确定的其他职责

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

4.普通金融债券的期限一般是()。

Ⅰ.1年

Ⅱ.2年

Ⅲ.3年

Ⅳ.5年

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

5.关于基金的管理费，下列说法正确的是()。

Ⅰ.管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用

Ⅱ.我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一般不另向投资者收取

Ⅲ.管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用

Ⅳ.一般情况下，货币基金的管理费高于债券基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案解析

一、单项选择题

1、正确答案：A

答案解析：中小板市场从属主板市场。主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场(通常指股票市场)，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所；二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板；三板市场即全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构；四板市场即区域性股权交易市场(也称“区域股权市场”)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。

2、正确答案：C

答案解析：累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票，股份公司发行累积优先股票的目的主要是保障优先股票股东的收益不因公司营利状况的波动而减少；选项A：可赎回优先股票是指在发行后一定时期，可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票；选项B：股息率可调整优先股票是指股票发行后，股息率可以根据情况按规定进行调整的优先股票，这种股票与一般优先股票股息率事先固定的特点不同，它的特性在于股息率是可变动的。但是，股息率的变化一般又与公司经营状况无关，而主要是随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整；选项D：参与优先股票是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股东一起参与本期剩余营利分配的优先股票。

3、正确答案：D

答案解析：上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的；C项是深圳证券交易所交易证券的托管制度。

4、正确答案：A

答案解析：金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债券、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

5、正确答案：B

答案解析：设立基金管理公司除了满足一系列条件外，还需经国务院证券监督管理机构批准。

6、正确答案：D

答案解析：对证券金融公司从事转融通业务的，每年按税后利润的10%提取准备金，则有480×10%=48(万元)。因此，甲证券金融公司当年应提取的准备金为48万元。

7、正确答案：A

答案解析：短期融资券的最长期限不超过365天。超短期融资券的期限为270天(9个月)。短期融资券采取注册制，其注册机构为中国银行间市场交易商协会。

8、正确答案：D

答案解析：实践中对于证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

9、正确答案：D

答案解析：担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务(需要承担责任)；代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务(不需要承担责任)。

10、正确答案：B

答案解析：资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

二、组合型选择题

1、正确答案：A

答案解析：再贴现是商业银行以未到期、合格的客户贴现票据再向中央银行贴现。对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金；(Ⅰ正确)对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金。(Ⅱ正确)

2、正确答案：D

答案解析：金融衍生工具市场的作用包括：(1)金融衍生工具市场的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有重要意义；(2)金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台，推动了现代金融市场的发展，对提高金融竞争力有重要的意义；(3)金融衍生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段，对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗金融风险的市场基础和手段，促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高。(Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确)

3、正确答案：B

答案解析：证券金融公司不以营利为目的，应履行下列职责：(1)为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；(2)对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；(3)监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；(4)中国证监会确定的其他职责。证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在证券登记结算机构开立的普通证券账户买卖证券。

4、正确答案：A

答案解析：普通金融债券按面值发行，到期一次性还本付息，期限一般是1年、2年和3年，类似于银行的定期存款，只是利率高些。

5、正确答案：A

答案解析：我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%，货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%。因此，一般情况下，货币基金的管理费低于债券基金。(Ⅳ错误)

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