2021年4月证券从业资格《金融市场基础知识》真题考点：我国金融监管体制的演变

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《金融市场基础知识》考试真题答案涉及考点回顾

证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题考友回忆版：【仅供参考】

单项选择题：1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是()。

A.财政部

B.国家发改委

C.中国人民银行

D.国务院金融稳定委员会

答案：C

解析：第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。1978年，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。

真题考点讲解：我国金融监管体制的演变

中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”，即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。

(1)第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。

(2)第二阶段为1992年到1997年，这一阶段为分业监管起步阶段。1992年国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立，将证券业的监管职能从人民银行分离出来，这标志着我国分业监管体系的开始。1995年《中华人民共和国中国人民银行法》颁布实施，首次从法律上确立了中国人民银行作为中央银行的地位。

(3)第三阶段为1998年到2008年，该阶段“一行三会”体制成型，2003年4月，随着中国银行业监督委员会的成立，我国金融监管实现了货币政策与银行监管职能相分离，标志着我国“一行三会”分业监管的金融监管体制正式确立。

(4)第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革。

(5)第五阶段为2017年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段。

2017年7月第五次全国金融工作会议提出设立国务院金融稳定发展委员会，标志着此前的“机构监管”将朝着“功能监管、行为监管”方向改革。

2018年，决定组建中国银行保险监督管理委员会。至此，我国进入了“一委一行两会”的新金融监管体制时代，逐步建立起符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的现代金融监管框架。

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