2021年7月证券从业资格《金融市场基础知识》考前测试题二

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一、单项选择题

1.公司型基金的运营依据是()。

A.公司章程

B.募集说明书

C.上市说明书

D.基金契约

2.基金持有人权益的代表是()。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金发起人

3.单只私募证券投资基金管理规模金额达到()万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

A.1000

B.3000

C.5000

D.10000

4.证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的()，确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应急计划

5.下列选项不属于金融风险的是()。

A.操作风险

B.违约风险

C.信用风险

D.声誉风险

6.()是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

A.买卖价差法

B.有效价差

C.冲击成本

D.资产流动性风险

7.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为()级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在()亿美元以上。

A.A；20

B.AA；10

C.AAA；10

D.AA；20

8.以下关于金融债券的说法错误的是()。

A.商业银行可以发行金融债券

B.金融债券一般信誉良好

C.从广义上讲，中央银行债券也属于金融债券

D.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券不属于金融债券

9.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用()招标方式。

A.单一价格

B.多种价格

C.单一价格和多种价格

D.混合式

10.中国证监会()领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。

A.间接

B.垂直

C.松散

D.分别

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二、组合型选择题

1.关于对话报价的说法正确的是()。

Ⅰ.对话报价是讨价还价过程的开始

Ⅱ.对话报价的要素比公开报价多

Ⅲ.对话报价是参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的，不可直接确认成交的报价

Ⅳ.对话报价可点击确认成交，无须向交易对手方报价

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.债券信用评级的结果应在()上对外发布。

Ⅰ.评级对象(发行人)公司网站

Ⅱ.评级机构网站

Ⅲ.证券协会网站

Ⅳ.指定的公共媒体

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

3.下列选项中，QDII基金可以投资的有()。

Ⅰ.美国存托凭证

Ⅱ.公司债券

Ⅲ.住房按揭支持证券

Ⅳ.贵金属

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.在我国，基金设立的两个重要法律文件包括()。

Ⅰ.基金合同

Ⅱ.基金财务报告

Ⅲ.基金招募说明书

Ⅳ.基金年度报告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

5.金融危机的具体表现包括()。

Ⅰ.金融资产价格大幅下跌

Ⅱ.金融机构大规模倒闭或濒临倒闭

Ⅲ.股市或债市暴跌

Ⅳ.某上市公司股票急剧下跌

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案解析

一、单项选择题

1、正确答案：A

答案解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金的运营依据是公司章程，契约型基金依据基金契约营运基金。

2、正确答案：C

答案解析：基金托管人是基金持有人权益的代表，是基金资产的名义持有人，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

3、正确答案：C

答案解析：私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

4、正确答案：D

答案解析：证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的风险应急计划，确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

5、正确答案：B

答案解析：金融风险包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险和声誉风险。

6、正确答案：C

答案解析：冲击成本是机构大户面临的流动性成本的重要表现，是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

7、正确答案：B

答案解析：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上。

8、正确答案：D

答案解析：政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券。1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中，以国家开发银行为主，金融债券已成为其筹措资金的主要方式。

9、正确答案：A

答案解析：地方政府债券通过全国银行间债券市场和证券交易所债券市场面向社会各类投资者发行。地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。

10、正确答案：B

答案解析：中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直管理。

二、多项选择题

1、正确答案：B

答案解析：对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方做出的、对手方确认即可成交的报价。对话报价是讨价还价的开始(Ⅰ正确)，其要素比公开报价多了债券待偿期、对手方和对手方交易员三个要素(Ⅱ正确)。第Ⅲ项，公开报价是参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的，不可直接确认成交的报价；第Ⅳ项，对话报价是指交易过程中向特定交易成员的交易员所做的报价。

2、正确答案：B

答案解析：信用评级结果的发布要依据国家有关法律法规的规定和信用评级业务主管部门的规定，将评级结果在评级机构网站、指定的公共媒体上对外发布。

3、正确答案：A

答案解析：QDII基金可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；(2)政府债券、公司债券(Ⅱ正确)、可转换债券、住房按揭支持证券(Ⅲ正确)、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证(Ⅰ正确)、房地产信托凭证；(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

4、正确答案：C

答案解析：基金合同(Ⅰ正确)与基金招募说明书(Ⅲ正确)是基金设立的两个重要法律文件。

5、正确答案：A

答案解析：金融危机指的是金融资产、金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌(Ⅰ正确)、金融机构大规模倒闭、濒临倒闭(Ⅱ正确)或某个金融市场如股市或债市暴跌(Ⅲ正确)等。

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