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2021年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟练习题

更新时间:2021-10-31 06:40:01 来源:环球网校 浏览88收藏44

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摘要 2021年10月证券从业资格考试时间延期,备考却不能松懈。环球网校编辑整理发布“2021年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟练习题”的新闻,旨在希望大家善于利用本试题做好备考工作。希望在剩下的备战时间与你一同提升进步。

1、1979年3月以后,()作为国家指定的外汇专业银行,统一经营和集中管理全国的外汇业务。【选择题】

A.工商银行

B.中国银行

C.农业银行

D.建设银行

正确答案:B

答案解析:1979年3月,决定将中国银行从中国人民银行中分离出去,作为国家指定的外汇专业银行,统一经营和集中管理全国的外汇业务。

2、按形态分类,债券不包括()。【选择题】

A.记账式债券

B.实物债券

C.凭证式债券

D.息票累积债券

正确答案:D

答案解析:根据债券券面形态不同,债券包括实物债券(选项B正确)、记账式债券(选项A正确)、凭证式债券(选项C正确)。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

3、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限在()。【选择题】

A.1年以内

B.1年以上2年以内

C.1年以上5年以内

D.5年以上

正确答案:A

答案解析:货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限较短,一般在1年以内,包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

4、()是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。【选择题】

A.经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.自营业务

D.资产管理业务

正确答案:A

答案解析:经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券自营业务是指证券公司以自己的名义,以自有资金或者依法筹集的资金,为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券,以获取营利的行为。资产管理业务是指证券公司作为资产管理人,根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同,按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制,为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务,以实现资产收益最大化的行为。

5、下列说法中,错误的是()。【选择题】

A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

B.设立基金管理公司必须经国务院投资项目管理办公室批准

C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

正确答案:B

答案解析:设立基金管理公司除了满足一系列条件外,还需经国务院证券监督管理机构批准。

6、()是指流通盘大约1亿以下的创业板块。【选择题】

A.主扳

B.创业板

C.中小板

D.第四板

正确答案:C

答案解析:中小板块即中小企业板,是指流通盘大约1亿以下的创业板块,中小板市场是创业板的一种过渡,在中国,中小板的市场代码是以“002”开头的。

7、下面不是债券基本性质的为()。【选择题】

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.在债券的存续期间内要求付息还本

正确答案:D

答案解析:债券基本性质:(1)债券属于有价证券;(选项A正确)(2)债券是一种虚拟资本;(选项B正确)(3)债券是债权的表现。(选项C正确)D项,债券是在约定的时间付息还本。

8、股票的收益按来源可以分为()。【组合型选择题】

Ⅰ.来自股票流通

Ⅱ.来自证券公司

Ⅲ.来自股份公司

Ⅳ.来自其他公司

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:股票的收益来源可分成两类:一是来自股份公司(Ⅲ正确);二是来自股票流通(Ⅰ正确)。

9、有担保债券按担保品不同,分为()。【组合型选择题】

Ⅰ.抵押债券

Ⅱ.质押债券

Ⅲ.保证债券

Ⅳ.信用债券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:按担保品不同,有担保债券又分为抵押债券(Ⅰ正确)、质押债券(Ⅱ正确)和保证债券(Ⅲ正确)。抵押债券以不动产作为担保,又被称为“不动产抵押债券”,是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券;质押债券以动产或权利作担保,通常以股票、债券或其他证券为担保。发行人主要是控股公司,用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、其他公司的股票或债券,也可以是公司自身的股票或债券;保证债券以第三人作为担保,担保人或担保全部本息,或仅担保利息。第Ⅳ项,信用债券是无担保债券。

10、美国次贷危机爆发的原因有()。【组合型选择题】

Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款

Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温

Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场,引起资产泡沫

Ⅳ.次贷违约率不断上升

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:长期以来,美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款(Ⅰ、Ⅲ项正确),随着利率上涨和房价下降(Ⅱ项正确),次贷违约率不断上升(Ⅳ项正确),最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。

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以上内容是2021年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟练习题,小编为广大考生上传2021年证券从业资格《金融市场基础知识》更多试题,请点击“免费下载”按钮下载!

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