2022年证券从业资格证知识点

证券从业资格证知识点

《证券市场基本法律法规》15句必背关键句

1、公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。而非公开募集基金的基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

2、公司章程是公司组织或活动的基本准则，设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。公司章程在公司法中具有重要意义，是公司成立的必要条件、公司治理的重要依据、是一种自治性规则。

3、一般情况下，上市公司董事、监事和高级管理人员在任职期间，每年通过大宗交易、集中竞价和协议转让方式转让所持本公司股份不得超过总数的25%，司法强制执行除外。

4、合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。

5、封闭式基金的基金份额是固定的，在基金存续期间内不得赎回，因此，基金份额的总额即基金规模在基金存续期间是固定的。

6、向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。

7、有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。有限合伙人不得以劳务出资。

8、账户存续期间证券公司营业部应每3年对自然人客户信息进行一次全面核查，每年对法人客户信息进行全面核查。

9、普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

10、证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

11、证券自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。

12、根据《公司法》规定，自股东会会议决议通过之日起60日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起90日内向人民法院提起诉讼。

13、为证券发行出具审计报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该证券承销期内和期满后六个月内，不得买卖该证券。

14、股份公司在设立的过程中，发起人的权利包括：①参加公司筹委会；②推荐公司董事会候选人(而非决定)；③起草公司章程；④公司成立后，享受公司股东的权利；⑤公司不能成立时，在承担相应费用之后，可以收回投资款项和财产产权。

15、中国证监会及其派出机构根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。

《金融市场基础知识》20个必背概念类考点

1、风险：目前国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有三类观点：①风险是结果的不确定性，是一种变化；②风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失；③风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性。

2、金融衍生工具：指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。

3、做市商制度：做市商制度也被称为报价驱动制度，是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。

4、直接融资：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

5、合格境内机构投资者(QDII)：合格境内机构投资者(QDII)是经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。

6、合格境外机构投资者(QFII)制度：合格境外机构投资者(QFII)制度，是在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。

7、沪港通：指上海证券交易所和香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。

8、企业自由现金流：指公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人(股东和债权人)进行自由分配的现金流。

9、融资融券：融资融券交易，又被称为信用交易，分为融资交易和融券交易。广义的融资融券交易还包括转融通交易。

10、资产证券化：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。

11、混合资本债：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

12、欧洲债券：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

13、中期票据：中期票据是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具”。

14、现券买卖：现券买卖是指交易成员约定以某一价格转让其持有债券的交易行为。现券买卖按净价交易，全价结算。

15、商业银行次级债务：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

16、政府债券：政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

17、金融远期合约：指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(被称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。

18、金融互换：指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

19、结构化衍生金融产品：运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品被简称为结构化产品。

20、人民币利率互换：人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的人民币本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。

根据《中国证券业协会2022年度考试计划公告》，2022年第一次证券从业资格统一考试时间为7月2-3日，目前距离本次考试报名还有很长的一段时间，为了防止考生错过考试，环球网校提供 免费预约短信提醒，届时会及时通知2022年证券从业资格考试报名时间，请提前预约。

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