2022年证券从业资格考试题及答案《金融市场基础知识》

1、政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的()。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

参考答案：D

参考解析：本题主要考查金融市场的重要性。

2、储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每日()。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

参考答案：C

参考解析：考查储蓄国债发行额度的分配方式。参照《财政部关于印发(2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法)的通知》。发行开始前，财政部会同中国人民银行根据发行通知规定，将当期储蓄国债(电子式)最大发行额的全部或部分，作为基本代销额度，按照各承销团成员基本代销额度比例分配给承销团成员。其余发行额度作为机动代销额度在发行期内供各承销团成员抓取。发行期内，承销团成员可于每日8：30～16：30通过与财政部储蓄国债(电子式)业务管理信息系统联网方式申请抓取机动代销额度。

3、除《上海证券交易所交易规则》另有规定外，交易日的()为连续竞价时间。

A.9：15

B.11：40

C.9：40

D.14：58

参考答案：C

参考解析：除《上海证券交易所交易规则》另有规定外，每个交易日的9：15~9：25为开盘集合竞价时间，9：30~11：30、13：00-14：57为连续竞价时间，14：57-15：00为收盘集合竞价时间。

4、()是基础证券发行人或其以外的第三人(简称发行人)发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。

A.期货

B.可转换债券

C.互换

D.权证

参考答案：D

参考解析：D项正确，权证是基础证券发行人或其以外的第三人(简称发行人)发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。从产品属性看，权证是一种期权类金融衍生产品。权证与交易所交易期权的主要区别在于，交易所挂牌交易的期权是交易所制定的标准化合约，具有同一基础资产、不同行权价格和行权时间的多个期权形成期权系列进行交易；而权证则是权证发行人发行的合约，发行人作为权利的授予者承担全部责任。故本题选D。A项，期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。B项，可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。C项，互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

5、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配(　　)的请求权等权利。

A.权利和义务

B.实物与资产

C.股息和红利

D.以上都不对

参考答案：C

参考解析：股票本身虽然没有价值，但它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权等权利。

6、在纽约上市的外资股被称为()。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

参考答案：B

参考解析：在纽约上市的外资股被称为N股。

7、我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括()。

A.我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场

B.我国的金融监管能力和监管水平在不断提升

C.在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施

D.采取了一系列保护投资者的举措

参考答案：C

参考解析：当前，我国金融行业已经具备开放的有利条件。一是我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场，具有较强的综合实力。二是我国的金融监管能力和监管水平在不断提升。2017年设立金融稳定发展委员会；在银行业监管方面，对接国际监管标准，我国银行业在全球率先实施《巴塞尔协议Ⅲ》监管框架；在保险业监管框架方面，“偿二代”监管制度全面实施。三是我国采取了一系列保护投资者的举措，包括中国证监会强化对中介机构的适当性要求、加强投资者教育等。

8、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，并计划未来通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为()。

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司

参考答案：D

参考解析：企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

9、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是()。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资

参考答案：D

参考解析：本题主要考查商业信用融资的概念。商业信用融资是企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。

10、国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照()的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。

A.宜慢不宜快、宜早不宜迟

B.宜快不宜慢、宜早不宜迟

C.宜慢不宜快、宜迟不宜早

D.宜快不宜慢、宜迟不宜早

参考答案：B

参考解析：国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照“宜快不宜慢、宜早不宜迟”的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。

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