2010年证券从业考试--证券交易讲义精选(6)

　　第二章 证券经纪业务

　　知识点201(P26-28)：证券经纪业务介绍

　　证券经纪业务是证券公司通过证券营业部，代理客户买卖证券的业务。证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。□证券经纪业务可分为：柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种，主要是证券交易所代理买卖。

　　□证券经纪业务中，包含四要素：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。证券经纪商即券商(证券公司)，是接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人，与客户是委托代理关系。券商必须遵照客户的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行，但并不承担交易中的价格风险。

　　□(可出多选题)由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作程序的复杂性，决定投资者不能直接进入交易所买卖证券，而只能通过经纪商进入。□经纪商的作用表现在：第一，充当证券买卖的媒介;第二，提供信息服务。转自环 球 网校edu24ol.com转自环 球 网校edu24ol.com转自环 球 网校edu24ol.com

　　□证券经纪业务的特点：

　　1、业务对象的广泛性。其业务对象还具有价格变动性特点。

　　2、证券经纪商的中介性。

　　3、客户指令的权威性。经纪商必须严格按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能擅自改变委托人的意愿。无故违反委托人的指示使委托人遭受损失，经纪商应当承担赔偿责任。

　　4、客户资料的保密性。□保密资料包括：(只要是客户信息都是)。

　　知识点202(P28-32)：经纪关系的确立。

　　投资者首先要开立证券账户(股东代码卡)。□建立特定的经纪关系过程包括：

　　1、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》;这一环节起投资者教育的作用。转自环 球 网校edu24ol.com转自环 球 网校edu24ol.com转自环 球 网校edu24ol.com

　　2、客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议书》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管协议》(简称三方存管);《证券交易委托代理协议书》是保障双方权益的基本法律文书。

　　3、客户在证券营业外部开立证券交易资金账户。客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理，□应同时自行设置交易密码和资金密码(统称密码，注意书中无通讯密码)

　　目前按规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。2007年已全面实施第三方存管。□变化主要体现在：

　　1、证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行。

　　2、指定的存管银行须为每个客户建立管理账户。转自环 球 网校edu24ol.com转自环 球 网校edu24ol.com转自环 球 网校edu24ol.com

　　3、客户、证券公司和存管银行签订合同。

　　4、客户交易结算资金的存取全部通过指定的存管银行办理。

　　5、指定银行保证客户随时能查询。

　　可见，三方存管从制度上保证客户资金安全、维护投资者利益、控制证券行业风险、维护市场稳定的全新管理制度。

　　知识点203(P32-36)：委托人和经纪商的权利义务。转自环 球 网校edu24ol.com转自环 球 网校edu24ol.com转自环 球 网校edu24ol.com

　　经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。当客户办理了具体的委托手续，包括柜台委托或自助委托(包括电话委托、磁卡委托、网上委托)及证券经纪商受理委托，则客户和证券经纪商之间就建立了委托关系。证券交易中的委托单，性质上就相当于委托合同，委托关系变现为：客户是授权人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人。

　　□1、委托人的权利。(答案一目了然)。

　　□2、委托人的义务。(1)认真阅读《风险揭示书》等;(2)接受交易结果，履行交割清算义务;其他答案一目了然。

　　□3、证券经纪商的权利。拒绝接受不符合规定的委托要求，其他一目了然。

　　□4、证券经纪商的义务。主要体现为委托人服务和公平买卖的原则。比如，坚持信誉为本，客户至上;客户优先，委托优先;为客户负责，但不代替客户进行决策;公平交易，不得以非正当手段牟取私利。□具有包括：(1)坚持了解客户原则;(2)不接受全权委托;其他一目了然。

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