证券从业资格投资基金重难点:基金销售渠道
课程推荐:签约保过 无限次重学 VIP全科保过 送官方辅导教材
证券考试:IE浏览器无法正常打印准考证怎么办第三节 基金销售渠道、促销手段与客户服务
一、国外基金销售渠道的状况
国际上,开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。
(一)银行
历史上来看,欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行发起的基金。
在银行基金销售中,定期定额投资计划占据非常重要的地位。它通常是指投资者向银行提交申请,约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象。
(二)保险公司
保险公司一般具有强大的销售和网络渠道,在推销保险产品同时可以销售基金产品。
(三)独立的理财顾问
美国和英国有很发达的独立理财顾问行业。
(四)直销
直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众,而不经过银行等中介机构。
(五)网上交易和基金超市
(六)机构销售
把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为机构销售。
课程推荐:签约保过 无限次重学 VIP全科保过 送官方辅导教材
证券考试:IE浏览器无法正常打印准考证怎么办二、我国基金销售渠道的状况
1、商业银行
2、证券公司
3、证券咨询机构和专业基金销售公司
4、基金公司直销中心
5、网上交易
6、利用交易所交易系统平台
三、基金的促销手段
1、人员推销
2、广告促销
3、营业推广
营业推广属于短期性的刺激工具,用以鼓励投资者较迅速和较大量地购买某一基金产品。营业
推广手段:(5 类)
1)销售点宣传
2)激励手段
3)投资者交流
4)优惠
5)其它
4、公共关系
四、客户服务
(一)电话服务中心
(二)邮寄服务
(三)自动传真、电子信箱与手机短信
(四) “一对一”专人服务
(五)互联网的应用
(六)媒体和宣传手册的应用
(七)讲座、推介会和座谈会
最新资讯
- 2022年证券从业金融基础知识重点2022-06-27
- 2022年证券从业资格证资料大全2022-06-22
- 2022年证券从业资格考试重点整理2022-06-21
- 2022年证券从业资格考试备考资料2022-06-01
- 2022年证券从业资格考试数字汇总2022-05-30
- 2022年证券从业考试资料大全2022-05-24
- 2022年证券从业资格考试重难点2022-05-18
- 2022年证券从业资格考试罚款整理2022-05-12
- 2022年证券从业资格考试笔记2022-05-04
- 2022年证券从业考试资料最新版2022-04-29