证券从业资格投资基金重难点：基金销售活动的规范

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　　7.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还要注意：

　　第一，在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首

　　只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;

　　第二，不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;

　　第三，不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;

　　第四，不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

　　(三)对宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定

　　基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应当符合下列规定：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效不足6 个月的除外。

　　(四)基金宣传推介材料的报送

　　基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5 个工作日内递交报告材料。

　　三、基金销售费用规范

　　基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。

　　基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的5%。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%。

　　基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。

　　四、证券投资基金销售适用性

　　1.三个方面：从审慎调查、基金产品风险评价、投资人风险承受能力调查和评价等方面，对基金销售机构行为进行规范。

　　2.四个原则：遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则，实施基金销售适用性。

　　证券从业资格投资基金重难点：第五章

　　解读 

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　　五、基金营销中的投资者教育(09新内容)

　　认识误区或错误观念

　　进行投资者教育的主要目的是使投资者充分地

　　了解基金

　　了解自己

　　了解市场

　　了解历史

　　了解基金管理公司

　　改变认识上的误区，根据自己的投资偏好和风险承受能力，在适当的时机，选择合适的基金进行投资。

　　基金投资者教育不是一次性的活动。

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