基金的市场营销复习指导(4)

　　第四节 基金销售机构的准入条件与职责：

　　一、准入条件

　　1 商业银行

　　2 证券公司

　　3 证券投资咨询机构：实缴货币注册资本不少于2000万;从业3年以上

　　4 专业基金销售机构：3年以上、注册资本不少于3000万、合格从业人员30人以上。

　　二、 职责规范

　　第五节 基金销售行为规范

　　一、人员行为规范

　　二、宣传材料规范：不能使用“无风险”等不规范用词。

　　三、对基金销售费用的规范

　　1.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。

　　2.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的5%。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

　　第六节 证券投资基金销售业务信息管理

　　一 前台业务系统

　　二 自助式前台系统

　　三 后台管理系统

　　四 监管系统信息报送

　　五 信息管理平台应用软件系统的支持

　　第七节 基金销售机构内部控制

　　是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑到内外部环境基础上，通过建立组织机制、运用管理方法，实施程序与监控措施而形成的系统。

　　内部环境控制;

　　销售决策流程控制;

　　销售业务流程控制;

　　会计系统内部控制;

　　信息技术内部控制;

　　监察稽核内部控制。

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