助理理财规划师知识点：客户财务信息的收集和整理

更新时间：2012-11-29 21:08:59 来源：|0

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摘要助理理财规划师知识点：客户财务信息的收集和整理

一、客户的收支情况
1、收入
2、支出
收入包括：又可细分为工资薪金、自雇收入、奖金和佣金、养老金和年金、投资收和其他收入。
客户投资可分为实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资。

    二、资产负债情况
1、资产：包括金融资产、实物资产和其他个人资产，珠宝和收藏品属于实物资产。
2、负债

    三、社会保障信息

四、风险管理信息：在理财规划业务中主要涉及的保险种类有：人身保险、财产保险和责任保险。

五、遗产管理信息：（1）客户是否签订了遗嘱；（2）遗嘱的形式和内容是否合法；（3）客户是否拟使用遗嘱信托的方式管理财产；（4）客户目前对遗产的分配安排有无疑问和要求。

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