2016年银行业职业资格考试《公司信贷》辅导教材(初|中级适用)

　　2016年银行业初级资格考试公司信贷教材新旧版对比分析
　　【摘要】2016年银行从业资格考试时间为5月底6月初，《银行业专业实务》-公司信贷已改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-公司信贷2016版(中国金融出版社出版)。现环球网校银行从业资格考试频道整理发布2016年银行业职业资格考试《公司信贷》辅导教材(初|中级适用)供各位考生查看，更多相关信息请关注环球网校。

　　第二章公司信贷营销

　　一、目标市场分析

　　(一)市场环境分析

　　(二)市场细分

　　(三)市场选择和定位

　　二、营销策略

　　(一)产品营销策略

　　(二)定价策略

　　(三)营销渠道策略

　　(四)促销策略

　　(五)客户关系管理

　　三、营销管理

　　(一)营销计划

　　(二)营销组织

　　(三)营销领导

　　(四)营销控制

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　　第三章贷款申请受理和贷前调查

　　一、借款人

　　(一)借款人应具备的资格和基本条件

　　(二)借款人的权利和义务

　　二、贷款申请受理

　　(一)面谈访问

　　(二)内部意见反馈

　　(三)贷款意向阶段

　　三、贷前调查

　　(一)贷前调查的方法

　　(二)贷前调查的内容

　　四、贷前调查报告内容要求

　　(一)固定资产贷款贷前调查报告内容要求

　　(二)项目融资贷前调查报告内容要求

　　(三)流动资金贷款贷前调查报告内容要求

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　　第四章贷款环境风险分析

　　一、国别风险分析

　　(一)国别风险的概念

　　(二)国别风险的识别

　　(三)衡量国别风险的方法

　　二、区域风险分析

　　(一)区域风险的概念

　　(二)外部因素分析

　　(三)内部因素分析

　　三、行业风险分析

　　(一)行业风险的概念及其产生

　　(二)行业风险分析

　　(三)行业风险评估工作表

　　第五章借款需求分析

　　一、概述

　　(一)借款需求的含义

　　(二)借款需求分析的意义

　　(三)借款需求的影响因素

　　二、借款需求分析的内容

　　(一)销售变化引起的需求

　　(二)资产变化引起的需求

　　(三)负债和分红变化引起的需求

　　(四)其他变化引起的需求

　　三、借款需求与负债结构

　　四、借款需求的一般测算

　　(一)银监会“三个办法一个指引”中对于借款需求的规范和约束

　　(二)固定资产融资需求的测算

　　(三)流动资金融资需求的测算

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　　第六章客户分析与信用评级

　　一、客户品质分析

　　(一)客户品质的基础分析

　　(二)客户经营管理状况分析

　　二、客户财务分析

　　(一)概述

　　(二)资产负债表分析

　　(三)利润表分析

　　(四)现金流量分析

　　(五)财务报表综合分析

　　三、客户信用评级

　　(一)客户评级的基本概念

　　(二)客户评级对象的分类

　　(三)评级因素及方法

　　(四)客户评级主标尺

　　(五)客户评级流程

　　四、债项评级

　　(一)债项评级的基本概念

　　(二)债项评级的因素和方法

　　(三)债项评级工作程序

　　(四)债项评级的结果应用

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　　第七章贷款项目评估

　　一、概述

　　(一)基本概念

　　(二)项目评估的原则

　　(三)项目评估的内容

　　(四)项目评估的要求和组织

　　(五)项目评估的意义

　　二、项目非财务分析

　　(一)项目背景分析

　　(二)项目借款人分析

　　(三)市场需求预测和竞争力分析

　　(四)生产规模分析

　　(五)原辅料供给分析

　　(六)技术及工艺流程分析

　　(七)项目建设和生产条件分析

　　(八)环境影响分析

　　(九)项目组织与人力资源分析

　　三、项目财务分析

　　(一)财务预测的审查

　　(二)项目现金流量分析

　　(三)项目盈利能力分析

　　(四)项目清偿能力分析

　　(五)财务评价的基本报表

　　(六)项目不确定性分析

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　　第八章贷款担保

　　一、贷款担保概述

　　(一)担保的概念

　　(二)贷款担保的分类

　　(三)担保范围

　　(四)担保原则

　　(五)贷款担保的作用

　　二、贷款保证

　　(一)贷款保证的定义

　　(二)保证人资格与条件

　　(三)贷款保证风险

　　(四)融资性担保公司及银担业务合作

　　三、贷款抵押

　　(一)贷款抵押的概念

　　(二)贷款抵押的设定条件

　　(三)贷款抵押风险

　　四、贷款质押

　　(一)贷款质押的概念

　　(二)质押与抵押的区别

　　(三)贷款质押的设定条件

　　(四)贷款质押风险

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　　第九章贷款审批

　　一、贷款审批原则

　　(一)信贷授权

　　(二)审贷分离

　　二、贷款审查事项及审批要素

　　(一)贷款审查事项

　　(二)贷款审批要素

　　三、授信额度

　　(一)授信额度的定义

　　(二)授信额度的决定因素

　　(三)授信额度的确定流程

　　第十章贷款合同与发放支付

　　一、贷款合同与管理

　　(一)贷款合同签订

　　(二)贷款合同管理

　　二、贷款的发放

　　(一)贷放分控

　　(二)贷款发放管理

　　三、贷款支付

　　(一)实贷实付

　　(二)受托支付

　　(三)自主支付

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　　第十一章贷后管理

　　一、对借款人的贷后监控

　　(一)经营状况监控

　　(二)管理状况监控

　　(三)财务状况监控

　　(四)还款账户监控

　　(五)与银行往来情况监控

　　二、担保管理

　　(一)保证人管理

　　(二)抵(质)押品管理

　　(三)担保的补充机制

　　三、项目贷款管理

　　四、供应链金融的存货和应收账款管理

　　五、风险预警

　　(一)风险预警程序

　　(二)风险预警方法

　　(三)风险预警指标体系

　　(四)风险预警的处置

　　六、信贷业务到期处理

　　(一)贷款偿还操作及提前还款处理

　　(二)贷款展期处理

　　(三)依法收贷

　　(四)贷款总结评价

　　七、档案管理

　　(一)档案管理的原则和要求

　　(二)贷款文件的管理

　　(三)贷款档案的管理

　　(四)客户档案的管理

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　　第十二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

　　一、贷款风险分类概述

　　(一)贷款分类的含义和标准

　　(二)贷款分类的目标

　　(三)贷款分类的原则

　　(四)贷款分类的考虑因素

　　(五)贷款分类的监管要求

　　(六)贷款分类的意义

　　(七)贷款风险分类的会计原理

　　二、贷款风险分类方法

　　(一)基本信贷分析

　　(二)还款能力分析

　　(三)还款可能性分析

　　(四)确定分类结果

　　三、贷款损失准备金的计提

　　(一)贷款损失准备金的含义和种类

　　(二)贷款损失准备金的计提范围

　　(三)贷款损失准备金的计提基数和比例

　　(四)贷款损失准备金的计提原则

　　五)贷款损失准备金的计提方法

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　　第十三章不良贷款管理

　　一、概述

　　(一)不良贷款的定义

　　(二)不良贷款的成因

　　二、不良贷款的处置方式

　　(一)现金清收

　　(二)重组

　　(三)呆账核销

　　(四)金融企业不良资产批量转让管理

　　三、不良贷款的责任认定和教训总结

　　(一)不良贷款的责任认定

　　(二)不良贷款的教训总结

　　附录

　　1.《贷款通则》(中国人民银行l996年6月28日)

　　2.《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)

　　3.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会令2007年第12号)

　　4.《贷款风险分类指引》(银监发[2007]54号)

　　5.《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)

　　6.《项目融资业务指引》(银监发[2009]71号)

　　7.《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)

　　8.《银行业金融机构国别风险管理指引》(银监发[2010]45号)

　　9.《商业银行贷款损失准备管理办法》(银监发[2011]4号)

　　10.《银团贷款业务指引(修订)》(银监发[2011]85号)

　　11.《商业银行资本管理办法(试行)》(银监发[2012]1号)

　　12.《绿色信贷指引》(银监发[2012]4号)

　　13.《金融企业不良资产批量转让管理办法》(财金[2012]6号)

　　14.《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)

　　15.《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》(国发[2015]51号)

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