2016年银行业职业资格考试《个人信贷》辅导教材(初|中级适用)
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第一章个人贷款概述
一、个人贷款的性质和发展
(一)个人贷款的概念和意义
(二)个人贷款的特征
(三)个人贷款的发展历程
二、个人贷款产品的种类
(一)按产品用途分类
(二)按有无担保分类
(三)按贷款是否可循环分类
三、个人贷款产品的要素
(一)贷款对象
(二)贷款利率
(三)贷款期限
(四)还款方式
(五)担保方式
(六)贷款额度
四、信用卡业务与个人贷款
(一)信用卡业务概述
(二)信用卡业务中的个人贷款
(三)信用卡个人贷款业务与一般贷款业务的异同
五、互联网金融与个人贷款
(一)互联网个人贷款业务基础知识
(二)互联网个人贷款业务模式
个人贷款
(三)互联网个人贷款风险管理
(四)互联网个人贷款行业监管
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【摘要】2016年银行从业资格考试时间为5月底6月初，《银行业专业实务》-个人贷款已改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人贷款2016版(中国金融出版社出版)。现环球网校银行从业资格考试频道整理发布2016年银行业职业资格考试《个人信贷》辅导教材(初|中级适用)供各位考生查看，更多相关信息请关注环球网校。
第二章个人贷款营销
一、个人贷款目标市场分析
(一)市场环境分析
(二)市场细分
(三)市场选择和定位
二、个人贷款客户定位
(一)合作单位定位
(二)贷款客户定位
三、个人贷款营销渠道
(一)合作机构营销
(二)网点机构营销
(三)电子银行营销
四、个人贷款营销组织
(一)营销人员
(二)营销机构
(三)营销管理
五、个人贷款营销方法
(一)品牌营销
(二)策略营销
(三)定向营销
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第三章个人贷款管理
一、个人贷款流程
(一)贷款的受理与调查
(二)贷款的审查与审批
(三)贷款的签约与发放
(四)贷款支付
(五)贷后管理
二、个人贷款业务风险识别与评价
(一)信用风险识别
(二)信用评分模型
(三)信用风险监控
三、个人贷款定价
(一)个人贷款定价的一般原则
(二)影响个人贷款定价的因素
(三)个人贷款定价模型
四、抵质押物管理
(一)押品管理基本概念
(二)押品管理基本流程
(三)押品价值评估
(四)押品风险控制措施
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第四章个人住房贷款
一、基础知识
(一)贷款基础知识
(二)房产税及相关交易税费
(三)房地产估价
二、贷款流程
(一)受理与调查
(二)审查与审批
(三)签约与发放
(四)支付管理
(五)贷后管理
三、风险管理
(一)合作机构管理
(二)操作风险管理
(三)信用风险管理
四、公积金个人住房贷款
个人贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
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第五章个人消费类贷款
一、个人汽车贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
(三)风险管理
二、个人教育贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
(三)风险管理
三、其他个人消费类贷款
第六章个人经营类贷款
一、个人商用房贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
(三)风险管理
二、个人经营贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
(三)风险管理
三、农户贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
四、下岗失业小额担保贷款
(一)贷款对象
(二)贷款利率
(三)贷款期限
(四)贷款额度
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第七章个人征信管理
一、概述
(一)个人征信系统介绍
(二)个人征信系统的主要功能和意义
(三)个人征信的发展历史
(四)个人征信的相关法律
二、个人征信系统的管理及应用
(一)个人征信报告内容介绍
(二)个人征信体系的数据收集流程
(三)个人征信体系的管理模式
(四)个人征信查询
(五)异议处理
(六)互联网金融下征信业务的新发展
附录
一、个人贷款的相关法律
(一)《中华人民共和国民法通则》
(二)《中华人民共和国合同法》
(三)《中华人民共和国担保法》
(四)《中华人民共和国物权法》
(五)《贷款通则》
二、个人贷款的监管政策和法规
(一)《个人贷款管理暂行办法》
(二)《汽车贷款管理办法》
(三)与个人住房贷款相关的政策和法规
(四)与个人教育贷款相关的政策和法规
(五)下岗失业小额担保贷款的政策和法规
(六)《农户贷款管理办法》
(七)商业银行信用卡业务监督管理办法
(八)关于促进互联网金融健康发展的指导意见
(九)《征信业管理条例》
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