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2016年银行业职业资格考试《个人信贷》辅导教材(初|中级适用)

更新时间:2016-04-14 08:44:58 来源:环球网校 浏览331收藏33

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摘要   【摘要】2016年银行从业资格考试时间为5月底6月初,《银行业专业实务》-个人贷款已改版,本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人贷款2016版(中国金融出版社出版)。现环球网校银行从业资格考试
  【摘要】2016年银行从业资格考试时间为5月底6月初,《银行业专业实务》-个人贷款已改版,本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人贷款2016版(中国金融出版社出版)。现环球网校银行从业资格考试频道整理发布2016年银行业职业资格考试《个人信贷》辅导教材(初|中级适用)供各位考生查看,更多相关信息请关注环球网校。

  第一章个人贷款概述

  一、个人贷款的性质和发展

  (一)个人贷款的概念和意义

  (二)个人贷款的特征

  (三)个人贷款的发展历程

  二、个人贷款产品的种类

  (一)按产品用途分类

  (二)按有无担保分类

  (三)按贷款是否可循环分类

  三、个人贷款产品的要素

  (一)贷款对象

  (二)贷款利率

  (三)贷款期限

  (四)还款方式

  (五)担保方式

  (六)贷款额度

  四、信用卡业务与个人贷款

  (一)信用卡业务概述

  (二)信用卡业务中的个人贷款

  (三)信用卡个人贷款业务与一般贷款业务的异同

  五、互联网金融与个人贷款

  (一)互联网个人贷款业务基础知识

  (二)互联网个人贷款业务模式

  个人贷款

  (三)互联网个人贷款风险管理

  (四)互联网个人贷款行业监管

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  第二章个人贷款营销

  一、个人贷款目标市场分析

  (一)市场环境分析

  (二)市场细分

  (三)市场选择和定位

  二、个人贷款客户定位

  (一)合作单位定位

  (二)贷款客户定位

  三、个人贷款营销渠道

  (一)合作机构营销

  (二)网点机构营销

  (三)电子银行营销

  四、个人贷款营销组织

  (一)营销人员

  (二)营销机构

  (三)营销管理

  五、个人贷款营销方法

  (一)品牌营销

  (二)策略营销

  (三)定向营销

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  第三章个人贷款管理

  一、个人贷款流程

  (一)贷款的受理与调查

  (二)贷款的审查与审批

  (三)贷款的签约与发放

  (四)贷款支付

  (五)贷后管理

  二、个人贷款业务风险识别与评价

  (一)信用风险识别

  (二)信用评分模型

  (三)信用风险监控

  三、个人贷款定价

  (一)个人贷款定价的一般原则

  (二)影响个人贷款定价的因素

  (三)个人贷款定价模型

  四、抵质押物管理

  (一)押品管理基本概念

  (二)押品管理基本流程

  (三)押品价值评估

  (四)押品风险控制措施

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  第四章个人住房贷款

  一、基础知识

  (一)贷款基础知识

  (二)房产税及相关交易税费

  (三)房地产估价

  二、贷款流程

  (一)受理与调查

  (二)审查与审批

  (三)签约与发放

  (四)支付管理

  (五)贷后管理

  三、风险管理

  (一)合作机构管理

  (二)操作风险管理

  (三)信用风险管理

  四、公积金个人住房贷款

  个人贷款

  (一)基础知识

  (二)贷款流程

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  第五章个人消费类贷款

  一、个人汽车贷款

  (一)基础知识

  (二)贷款流程

  (三)风险管理

  二、个人教育贷款

  (一)基础知识

  (二)贷款流程

  (三)风险管理

  三、其他个人消费类贷款

  第六章个人经营类贷款

  一、个人商用房贷款

  (一)基础知识

  (二)贷款流程

  (三)风险管理

  二、个人经营贷款

  (一)基础知识

  (二)贷款流程

  (三)风险管理

  三、农户贷款

  (一)基础知识

  (二)贷款流程

  四、下岗失业小额担保贷款

  (一)贷款对象

  (二)贷款利率

  (三)贷款期限

  (四)贷款额度

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  第七章个人征信管理

  一、概述

  (一)个人征信系统介绍

  (二)个人征信系统的主要功能和意义

  (三)个人征信的发展历史

  (四)个人征信的相关法律

  二、个人征信系统的管理及应用

  (一)个人征信报告内容介绍

  (二)个人征信体系的数据收集流程

  (三)个人征信体系的管理模式

  (四)个人征信查询

  (五)异议处理

  (六)互联网金融下征信业务的新发展

  附录

  一、个人贷款的相关法律

  (一)《中华人民共和国民法通则》

  (二)《中华人民共和国合同法》

  (三)《中华人民共和国担保法》

  (四)《中华人民共和国物权法》

  (五)《贷款通则》

  二、个人贷款的监管政策和法规

  (一)《个人贷款管理暂行办法》

  (二)《汽车贷款管理办法》

  (三)与个人住房贷款相关的政策和法规

  (四)与个人教育贷款相关的政策和法规

  (五)下岗失业小额担保贷款的政策和法规

  (六)《农户贷款管理办法》

  (七)商业银行信用卡业务监督管理办法

  (八)关于促进互联网金融健康发展的指导意见

  (九)《征信业管理条例》

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