中级银行《个人理财》知识点：综合理财规划服务
浏览
收藏
综合理财规划服务
【理财规划服务分类】
1.综合理财规划
2.单项理财规划
【综合理财规划服务特征】
1.全面性 2.长期性 3.专业性
【家庭财务状况分析】
1.厘清服务对象和初步需求
2.信息的收集与整理
(1)客户家庭财务状况信息的收集
(2)家庭财务状况信息的整理
(3)家庭财务状况分析
(4)结论和初步建议
【明确理财目标】
1.全生涯模拟仿真分析
(1)概念：模拟客户人生不同阶段的现金流、列支客户未来历年的各项主要收入和支出
(2)每年的净现金流量=固定收入+非固定收入-固定支出-非固定支出
2.调整和明确目标：主要收入项、主要支出项
环球网校友情提示：“中级银行《个人理财》知识点：综合理财规划服务”由环球网校银行从业资格考试频道小编整理发布，请各位考生学习，更多内容请关注环球网校银行从资格频道或论坛，我们愿与广大考生朋友探讨交流，共求进步！
编辑推荐：
【摘要】2016年下半年银行业中级从业资格考试将于11月5-6日举行，考试科目包含中级法律法规和中级个人理财，为帮助广大考生备考，环球网校银行从业资格考试频道编辑整理发布中级银行《个人理财》知识点：综合理财规划服务供各位考生学习，希望能够帮助各位备考。中级银行《个人理财》知识点：综合理财规划服务
【综合理财规划方案】
1.对当前财务问题的建议
2.实现其他理财目标的方案、措施
3.家庭财富保障规划及建议
(1)对客户正确引导
(2)规划的步骤：风险识别、风险评估、保险产品建议、评估风险管理效果
(3)特殊情况处理
4.资产配置和产品推荐：风险与预期报酬率、资产配置、产品配置
环球网校友情提示：“中级银行《个人理财》知识点：综合理财规划服务”由环球网校银行从业资格考试频道小编整理发布，请各位考生学习，更多内容请关注环球网校银行从资格频道或论坛，我们愿与广大考生朋友探讨交流，共求进步！
编辑推荐：
最新资讯
- 2021年银行从业资格《银行管理》知识点：银行对消费者的主要义务2021-04-30
- 2021年银行从业资格《公司信贷》知识点：波特五力模型2021-04-30
- 2021年银行从业资格《个人贷款》知识点：个人贷款押品管理2021-04-30
- 2021年银行从业资格《风险管理》知识点：融资流动性风险(负债角度)2021-04-30
- 2021年银行从业资格《个人理财》知识点：信托计划2021-04-30
- 2021年银行从业资格《法律法规》知识点：银行业消费者权益保护概况2021-04-30
- 2021年银行从业资格《银行管理》知识点：银行业消费者的主要权利2021-04-29
- 2021年银行从业资格《公司信贷》知识点：行业风险的产生2021-04-29
- 2021年银行从业资格《个人贷款》知识点：农户贷款2021-04-29
- 2021年银行从业资格《风险管理》知识点：市场流动性风险(资产角度)2021-04-29
打卡人数
