2019年证券从业资格《金融市场基础知识》第六章考核重点

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第一节证券投资基金概述

证券投资基金的概念：通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构(基金管理人)进行基金投资与管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。

证券投资基金的特点：1.集合理财、专业管理;2.组合投资、分散风险;3.利益共享、风险共担;4.严格监管、信息透明;5.独立托管、保障安全;

3、证券投资基金与股票、债券的区别：

4、契约型基金与公司型基金的概念与区别：

5、封闭式基金与开放式基金的概念与区别：

6、交易所交易基金与上市开放式基金的概念、特点：

交易所交易基金(ETF)：是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。

特点：可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，又可以像开放式基金一样申购、赎回。

上市开放式基金(LOF)：既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。

第二节证券投资基金的运作与市场参与主体

1、基金投资管理的流程：

(1)研究部门提供研究报告;(2)投资决策委员会决定基金总体投资计划;(3)基金经理拟订投资组合具体方案;交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。

2、基金市场参与主体：基金当事人(基金份额持有人、基金管理人与基金托管人);基金市场服务机构(销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构、其他服务机构);基金的监管机构和自律组织(基金的监管机构、自律组织)。

第三节基金的募集、申购赎回与交易

基金的募集：一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式：

封闭式基金的交易规则：投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户。

基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。遵从“价格优先、时间优先”的原则。

第四节基金的估值、费用与利润分配

基金资产估值的概念：通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

基金资产估值需考虑的因素：1.估值频率;2.交易价格的公允性;3.估值方法的一致性及公开性。

基金费用的种类：基金投资者承担(申购费(认购费)、赎回费及基金转换费);基金资产承担(基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费)。前者不参与基金的会计核算，后者需要直接从基金资产中列支。

不同类型基金利润分配的原则：

第五节证券投资基金的监管与信息披露

公募基金销售活动的监管内容：对基金管理人进行审慎调查的方式与方法;对基金产品的风险登记进行设置、对基金产品进行风险评价的方式与方法;对基金投资者风险承受能力进行调查与评价的方式与方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

对公募基金投资与交易行为的监管的内容：基金财产应当用于上市交易的股票、债券以及中国证监会规定的其他证券品种。

基金信息披露的禁止性规定：1.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;2.禁止对基金的证券投资业绩进行预测;3.禁止违规承诺收益或者承担损失;4.禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构;5.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

第六节非公开募集证券投资基金

1、非公开募集证券投资基金的基本规范：在我国，非公开募集证券投资基金(简称私募基金)合格投资者累计不得超过200人。担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，报送基本情况。除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。

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