2021年7月证券从业资格《金融市场基础知识》考前测试题三

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一、单项选择题

1.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

A.净资本

B.固定资本

C.流动资本

D.注册资本

2.()是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备

3.下列选项不属于金融风险的是()。

A.操作风险

B.违约风险

C.信用风险

D.声誉风险

4.风险管理的本质特征是()。

A.损失管理

B.收益管理

C.事前管理

D.事中管理

5.下列关于风险与波动性的说法中正确的是()。

A.在现代金融风险分析中，通常仅仅关注损失的可能性，是单向测度

B.在波动性定义下，风险既是损失的可能，也是盈利的可能

C.传统风险观认为，风险既是损失的来源，也是盈利的来源

D.基于不确定性定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础

6.下列不属于另类投资基金的是()。

A.对冲基金

B.货币型基金

C.股权投资基金

D.风险投资基金

7.基金反映的是()关系。

A.契约

B.所有权

C.债权债务

D.信托

8.投资者于T日提交认购开放式基金的申请后，可于()起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+0日

B.T+1日

C.T+2日

D.T+3日

9.下列对公司型基金的认识中，正确的是()。

A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D.公司型基金的投资者是基金的委托人，不是基金的受益人

10.基金募集申请时，基金管理人应向中国证监会提交的文件不包括()。

A.招募说明书草案

B.基金合同草案

C.验资报告

D.募集基金的申请报告

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二、组合型选择题

1.根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受()因素影响。

Ⅰ.每期的现金流

Ⅱ.贴现率

Ⅲ.收益率

Ⅳ.期限

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.下列属于信用风险构成要素的是()。

Ⅰ.违约概率

Ⅱ.违约损失率

Ⅲ.违约风险暴露

Ⅳ.预期损失和非预期损失

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.证券投资基金与股票、债券的区别在于()。

Ⅰ.筹资规模不同

Ⅱ.反映的经济关系不同

Ⅲ.筹集资金的投向不同

Ⅳ.收益风险水平不同

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以()。

Ⅰ.将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资

Ⅱ.由专家管理和运作

Ⅲ.经营稳定，收益可观

Ⅳ.能获得超额收益

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.为保证基金管理人和基金托管人相互制衡机制的有效发挥，基金管理人和基金托管人应该在()上完全独立。

Ⅰ.财务

Ⅱ.人事

Ⅲ.法律

Ⅳ.配合

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案解析

一、单项选择题

1、正确答案：A

答案解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

2、正确答案：C

答案解析：风险缓释是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

3、正确答案：B

答案解析：金融风险包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险和声誉风险。

4、正确答案：C

答案解析：风险管理不等于损失管理，其本质特征是事前管理。

5、正确答案：B

答案解析：在波动性定义下，风险既是损失的可能，也是盈利的可能；选项A说法错误：传统风险观仅仅关注损失的可能性，是单向测度；选项C说法错误：在现代金融风险分析中，风险既是损失的来源，也是盈利的来源；选项D说法错误：基于波动性定义下的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。

6、正确答案：B

答案解析：常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金(风险投资基金)、不动产投资基金等。

7、正确答案：D

答案解析：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。

8、正确答案：C

答案解析：开放式基金的认购：投资者于T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

9、正确答案：B

答案解析：公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大；选项A错误：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司；选项C错误：公司型基金以发行股份的方式募集资金；选项D错误：公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

10、正确答案：C

答案解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。

二、多项选择题

1、正确答案：B

答案解析：根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受三个因素影响：每期的现金流、贴现率与期限。

2、正确答案：D

答案解析：信用风险构成要素包括违约概率、违约损失率、违约风险暴露、预期损失和非预期损失。

3、正确答案：D

答案解析：证券投资基金与股票、债券的区别在于：(1)反映的经济关系不同；(Ⅱ正确)(2)筹集资金的投向不同；(Ⅲ正确)(3)收益风险水平不同。(Ⅳ正确)

4、正确答案：C

答案解析：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资(Ⅰ正确)，由专家来管理和运作(Ⅱ正确)，经营稳定，收益可观(Ⅲ正确)，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。

5、正确答案：D

答案解析：为保证基金管理人和基金托管人相互制衡机制的有效发挥，基金管理人和基金托管人应该在财务上(Ⅰ正确)、人事上(Ⅱ正确)、法律(Ⅲ正确)地位上完全独立。

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