2020证券从业资格《证券市场基本法律法规》第二章第二节讲义：证券公司全面风险管理

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第二章证券从业人员管理

第二节风险管理

二、证券公司全面风险管理的一般规定(熟悉)

(一)全面风险管理的定义

全面风险管理是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。

(二)全面风险管理体系所包括的内容和覆盖范围

(1)证券公司应当将所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。

(2)全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。

(三)证券公司全面风险管理的责任主体

1.董事会

证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：

(1)推进风险文化建设。

(2)审议批准公司全面风险管理的基本制度。

(3)审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额。

(4)审议公司定期风险评估报告。

(5)任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇。

(6)建立与首席风险官的直接沟通机制。

(7)公司章程规定的其他风险管理职责。

2.监事会

证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。

3.经理层

证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：

(1)制定风险管理制度，并适时调整。

(2)建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。

(3)制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。

(4)定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。

(5)建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。

(6)建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。

(7)风险管理的其他职责。

4.风险管理部门

证券公司应当指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官的领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作。

5.各业务部门、分支机构和子公司

证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。

6.员工

证券公司每一名员工对风险管理有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责任。

(四)证券公司应将子公司风险管理纳入统一体系的要求

(1)证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。

(2)证券公司子公司应当任命1名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作，子公司负责全面风险管理工作的负责人不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。

(五)中国证券业协会就证券公司的全面风险管理实施自律管理可采取的措施

(1)中国证券业协会对证券公司实施《证券公司全面风险管理规范》的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。

(2)中国证券业协会可以对证券公司全面风险管理情况进行评估和检查，证券公司应予以配合。

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